高净值客户结构性存款专业营销技巧

高净值客户结构性存款产品专业营销技巧提升

课程介绍: 针对资产新规出台后, 银行理财产品转型的需要, 对于结构性存款的专业知识, 营销正确方法, 如何与客户正确沟通产品架构和产品投资机会说明等等重要的主题, 进行系统化专业的培训

课程时数: 6-9小时, 可搭配资产配置课程组成12小时内容

适合对象: 前线销售产品之理财经理, 私行客户经理, 财富顾问, 产品经理及一线网点主管

课程大纲:

资管新规后的结构性存款投资时代

银行销售结构性存款的背景和现状

结构性存款于银行投资产品中的定位

结构性存款的策略价值

对于销售结构性存款, 你必须要先了解的五件事

对客户而言,它是投资不是存款

结构性存款是一种衍生性工具

挂勾标的本身的表现会影响收益

销售结构性存款要求专业性更高

结构性存款不是业绩的万灵丹

银行理财/客户经理销售结构性存款的专业知识

对于结构性存款的基本认知

结构性存款的运作方式

结构性存款的主要种类和风险

寻找适合的客户群体

结构性存款的正确销售流程

保本型结构性存款的运作模式

产品收益来源

期权工具的使用

挂勾标的的差异

保本型结构性存款的销售重点话术分享

部分保本型与非保本型结构性存款的运作模式

产品收益来源

期权工具的使用

挂勾标的的差异

部分保本型与非保本型结构性存款的销售重点话术分享

结构性存款产品挂钩标的投资机会说明方法

黄金挂勾结构性存款

结构性存款与黄金挂勾不同的模式

影响黄金价格的主要因素

黄金的投资热点分析

黄金挂勾结构性产品的销售重点话术分享

汇率挂勾结构性存款

结构性存款与汇率挂勾的多元架构

影响汇率波动的主要因素

汇率投资热点分析

汇率挂勾结构性产品的销售重点话术分享

指数挂勾结构性存款

结构性存款与指数挂勾的多元架构

指数挂勾对产品风险及收益的影响

投资指数挂勾结构性存款与基金投资有什么不同?

指数挂勾结构性存款的主要优势分析

指数挂勾结构性产品的销售重点话术分享

提高结构性存款销售成功率的技巧

结构性存款拒绝问题处理

处理拒绝问题的步骤: 重复, 认同, 赞美, 反问, 建议

销售结构性存款常见的拒绝问题

面对客户不熟悉的产品, 正确解决客户疑惑

话术分享: 针对结构性存款的主要拒绝问题

利用结构性存款的售后服务与客户购买习惯养成

事前建立的售后服务承诺

与理财产品截然不同的售后服务要求

不断出现在客户面前的售后服务策略

产品到期的后续建议方法

多元结构型存款的产品发展策略

结构性存款客户关系策略 – 提升黏客效果

结构性存款是存在市场观点的投资工具

利用结构性存款吸引客户进行投资

从一到多的商品交叉营销策略

前沿产品策略 – 多元结构前沿分析

透过产品架构变化增加产品吸引力

结构性存款于资产配置应用

未来: 结构性存款发展趋势

课程Q & A 与总结