理财师大赛辅导

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课程背景

随着家庭的财富水平的不断提升，客户的财富管理需求越来越多元化，有效的资产配置策略能够帮助客户按照自身的风险偏好和投资风格优化投资组合，降低组合风险，减少黑天鹅、灰犀牛对于客户投资回报的影响，并最大化提升基于特定风险偏好的投资收益。

资产配置销售流程，是一个闭环式、完整的、科学的、被实践验证过的可行高效经营方式，而不只是简单把几个产品做个组合销售给客户。本课程根据当前最新市场表现提供最新配置思路，依据当前最新配置思路提升实战运用的能力。

授课对象:财富管理类理财经理、私人银行客户经理、私人银行投资顾问（可根据具体需求进行调整）

授课时长：2~3天 6小时/天

框架：

第一天白天：资产配置授课

第一天晚上：理财规划书制作辅导

第二天白天：演讲呈现技巧辅导

第二天晚上：通关

课程大纲：

第一部分 资产配置与理财规划书制作

第一讲、资产配置在新时期的必要性

1、单一资产策略产品特征分析

2、转型背景下的对于净值型产品的实际需求与市场特征

3、单一资产波动性与客服波动的路径选择

案例：1、多策略混合的实盘案例与解读

2、2022年极端年份，哪一类策略或者组合是最优解，为什么？

第二讲、资产配置的路径与实操的距离

1、可沟通资产配置的路径选择

1.1过去“自上而下”路径下的实际困哪

案例：基金公司路演、过去的资产配置建议、资产检视报告等建立逻辑

1.2资产配置策略运用建议方法论

1.2.1 周期理论与账户理论结合维度的运用

1.2.2 案例，近十年不同市场风格下，资产配置运用结果体现：

2015年-2016年多伦股灾下的极端行情配置依据

2017年“一九”行情下，资产配置的运用反思

2018年 中美贸易战下，资产配置的运用结果

2021年 资本市场剧烈波动下，资产配置实操运用结果

课程讨论：是什么让我们针对不同的市场环境运用不同的调整策略？

第三讲、在我们接触当前客户时，我们往往都是从资产检视开始

1、资产检视路径与步骤

2、检视到配置的过程再平衡

2.1资产配置大类相关性数据运用逻辑、万得全A行业相关性数据运用逻辑、本行（客户）行内所有产品相关性数据运用

3、资产配置不同风险偏好比例确定的依据计算逻辑

4、公募基金与私募基金绩效评估逻辑的运用与结论产出

4.1策略分类依据

4.2 权益主观股票策略

4.3固收策略4.3CTA策略

4.4 量化策略

4.5 各类策略环境描述与刻画

4.5.1从过去“投资时钟”到国内资产配置FOF组合运用借鉴

结论与案例：

相关性在资产配置过程中需要运用重要，客户实际推荐落地案例选集；

国内部分优秀资产配置组合逻辑与运用代表。

第四讲、客户端资产配置运用工具与理财规划书制作

1、“三个规律”

2、战略配置与战术调整的依据

3、资产配置与调整的逻辑框架

4、配置评级与交易评级的运用逻辑

5、客户陪伴工具罗列

五、资产配置建议产出或者进行实际客户资产检视报告产出

六、经典理财规划案例演练与分析

七、讲师评价

第二部分 案例展示技巧辅导

辅导点：

一．演讲的基本原则认知

二． 开场方法：

三．掌握节奏的技巧

四．理财规划方案ppt制作

五、案例展示 热点话题辅导