境内财富管理行业趋势以及路径判研

巨变的未来

---中国境内财富管理和私人银行趋势及发展路径

• 课程背景

目前，以个人金融资产计算，中国已成为全球第二大财富管理市场、第二大在岸私

人银行市场。预计到2025年，中国财富管理市场年复合增长率将达10%左右，市场规模有

望

突破330万亿元人民币。如何在这孕育着巨大机会，同时也充满巨变的市场中把握机遇？

善弈者谋势，善治者谋全局。领先金融机构已经在激烈竞争中以自身出发，战略建设体

系，深度改革以及判研，从而在众多市场竞争者中脱颖而出、抢占市场先机。

解读当前中国财富管理市场趋势性变化，从客户端需求出发、人群结构变化出发，

结合金融市场财富管理中枢五大变化趋势，给予相应应对措施，到金融服务理念以及专

业能力体系构建，最终实现在巨变的环境下，率先突围！

授课对象：私人银行财富管理团队成员、私人银行中心负责人、财富管理中心负责

人、信托/保险/券商财富管理中心。

授课时长：6小时





课程大纲

解码中国财富人群画像

·中国财富人群画像

1.1.1中国财富家庭规模

1.1.2 中国财富家庭地域分区分析以及人群画像



第二讲 财富人群资产配置新趋势以及行为特征

2.1 财富人群投资理念大变化

2.1.1 “粘性兑付”时代下的资产配置

2.1.2 五大财富变化趋势

2.1.3 非金融因素的宏观变化对财富管理的影响

2.2 财富人群投资行为及需求变化

2.2.1 中国特色的人群：流动性与安全性居首位的资产安排

2.2.2 “专业胜任”-集团化变化迎合资本市场新贵群体

2.2.3 智能化服务案例-人工智能的趋势与应用案例

2.3 圈层经营：“大鱼”与“巨鲸”商业模式破局机遇（案例篇）

2.3.1 高净值客层：百万富翁的故事，核心私行客户的制胜模式

私人银行需要设计一套与超高净值客户平行的、面向高净

值客户的产品服务，方能跑赢同业，建立持久优势。

2.3.2 高净值客层：抓住“大鱼”——高净值客户的行为和特征

高净值客户对财富管理行业的重要性不言而喻，本文以数

据为依据，对高净值客户的行为与特征进行了深入探讨。

2.3.3超高净值客层：角逐皇冠明珠、决胜未来战场

超高净值客层可谓皇冠上的明珠，其需求与普通高净值客层呈现明显的差异化特征，

中国的私人银行应在重点领域突破，为其量身定制差异化价值主张。





第三讲 穿越周期：财富管理与私人银行的变与“不变”（行业变化）

3.1 差异化并非一致性的对立面

3.1.1 当前资产管理与现实环境的矛盾

3.1.2 认知提升：展业模式以及财富管理三个改变

1、服务体系改变

2、专业服务内容和工具改变

3、疫后财富管理逻辑叠加传承周期



3.2 更加聚焦特殊人群，塑造机构独特价值观

3.2.1 女性客群：财富管理行业新增长点

未来 3~5 年，财富管理大权将更多流向女性财富管理机构。

需了解其差异化需求，并量身定制产品和服务方案以捕捉 客群机遇。

3.2.2资本市场源泉：资本市场变化对财富管理行业的影响

由于当前面临的资本市场新周期处于上周期升，财富管理业正面临着历史上最大规模

的财富转移。眼前的收入和长期的增长，

客户的年龄与资产，当前资本市场的应对措施。

3.2.3 养老客群：金融机构如何帮助欧洲人满足养老需求

养老市场已经逐步得到验证。为了抓住商机，深度参与的保险公司和资管公司应当

三管齐下。 机构机构面对庞大养老市场，已经深入布局

3.2.3机构客群：打造细分需求和解决方案导向的机构服 务能力

相比中国

第四讲 财富管理行业与私人银行发展未来趋势性机会

4.1 投顾模式升级机遇：买方投顾下差异化覆盖模式

4.1.1 投顾模式向全生命周期多维度服务模式的探索

4.1.2 全球资产配置模式下的新服务--线上智能化

4.2 新时代下中国财富管理市 场趋势及制胜战略

4.2.1

专业业化私行和投行系私行围绕高净值以上客户需求，实施快机构、跨板块、

跨团队、跨产品的一体化协同，实现客户转介、多维服务等目的。

4.2.2 围绕核心客户提升至横向与纵向核心专业服务网络

4.2.3 实施更加精细化与标签鲜明的精细化经营策略

4.2.4 实施“全图谱”型产品体系与数字服务能力

4.2.5 在岸金融服务与离岸金融服务双管齐下

4.2.6 中金模式有可能是未来中国财富管理的先行模式（案例）

授课讲师：

杨思航（化名）

某股份制商业银行私人银行中心负责人

某股份制总行首批认证私人银行高级投资顾问

2021年亚太财富论坛.中国首席财富顾问TOP50-（金臻奖）

2021年亚太财富论坛.中国首席财富顾问TIP TOP15-（资产配置）

2022年省劳动模范（省部级）

西安交通大学校外硕士研究生导师

WMP中国银行业协会高级财富管理师

CFP国际认证金融理财师、CPB认证私人银行家持证人

CTSP国际认证交易策略分析师持证人

CWMP国际认证财富管理师

RFP国际注册财务分析师、RFP注册金融理财认证讲师

互联网金融管理师

MFL中国财富传承联盟创始会员

国内某股份制总行第五届理财师大赛金牌理财师一等奖第一名

某省银行业协会服务明星，全国十佳财富管理师

国内股份制银行首笔家族信托、首笔家族保险金信托主办，多家族财富管理顾问

第一财经·中国精英理财师评选-2018年度最佳私人银行家

2020年某股份制总行家族办公室创新奖.家族办公室业务先进分行

2021年第一财经·RFP中国精英理财师评选-卓越私人银行团队





授课风格：

风趣幽默、实战派讲师、善于结合实战以及行业最新工作方法融合贯通讲解，长年在

高净值客户端服务。课程内容能够将行业最新的工作方法以及要点充分融合，使得学员

掌握私行业务的“痛点”和客户经营维护的“要点”。国内首批家族办公室从业者，国内第

一批认证私人银行家，国内某大型机构首单家族信托业务主办、保险金信托、信托三分

类后的服务信托、股权信托、股票信托的主办。目前国内最大上市公司股票减持业务落

地，单一客户落地超百亿元财富管理规模。





服务案例：

曾为工商银行、农业银行、兴业银行、浦发银行、邮储银行、广发银行、平安银行、

中原银行、宁夏银行、中信银行、渤海银行、民生银行等银行；以及陕国投信托、五矿

信托、兴业信托等信托财富管理部、家族办公室等机构进行授课；为中意人寿、泰康人

寿等寿险公司进行授课。