中小企业融资实务操作（2天）

中小企业融资实务操作

讲师：雷勋华 时长：2天



课程收益

← 掌握中小企业的融资路径

← 掌握股权融资流程、商业计划书的撰写、路演技巧、企业估值及融资协议签署

← 掌握供应链金融融资方式

← 掌握融资租赁融资方式

← 掌握金融机构融资方式

← 用案例分享方式来帮助学员掌握融资操作技能



课程对象：公司董事长、总经理、副总经理、融资负责人、融资主管和融资经办人员、

财务负责人、财务主管和财务人员；金融机构高管、客户经理、客户专员；政府金融办

等部门人员



课程特色：案例多，互动环节多，咨询式授课，实战派风格，追求“落地”文化



客户代表：公开课、华侨城集团、荣城钢铁、华新水泥、山东黄金、瀚蓝环境、济仁药

业、济源药业



课程大纲

模块一 中小企业融资路径

■ 中小企业现状分析

■ 案例分享：佳讯飞鸿的成长路径

■ 案例分享：晨光生物的成长路径

■ 总结：中小企业融资路径



模块二 股权融资

■ 什么是股权投资

■ 企业不同阶段的股权融资策略

■ 股权融资准备工作

■ 股权融资存在的风险

■ 股权融资12大流程

■ 企业估值及对赌协议

➢ 什么是企业估值

➢ 估值的主要方法

➢ 如何确定企业估值

➢ 天使轮、A轮、B轮、Pre-IPO如何估值

➢ 对赌协议及其风险

■ 商业计划书的撰写

➢ 项目定位（项目是什么）

➢ 提出问题（市场痛点）

➢ 解决方案（产品与服务）

➢ 市场分析（市场容量）

➢ 营销策略（如何启动）

➢ 竞争优势（竞争对手）

➢ 核心团队（团队背景）

➢ 执行现状（已做事情）

➢ 计划目标（未来前景）

➢ 商业模式（怎么赚钱）

➢ 股权结构（怎么分钱）

➢ 融资计划（需要多少钱）

■ 项目路演技巧

➢ PPT的整体风格

➢ PPT的内容

➢ 演讲的内容

➢ 记忆要领（5W）

➢ 一句话要领

➢ 舞台意识

■ 股权融资协议的8大核心条款

➢ 交易结构条款

➢ 先决条件条款

➢ 承诺与保证条款

➢ 公司治理条款

➢ 反稀释条款

➢ 估值调整条款

➢ 出售权条款

➢ 清算优先权条款

【案例分析】



模块三 供应链金融融资

■ 供应链金融概述

➢ 供应链金融产生的背景

➢ 供应链金融的原理

➢ 供应链金融的特征

➢ 供应链金融的参与主体

➢ 供应链金融与传统金融的区别

■ 预付账款融资模式

➢ 交易结构

➢ 运作模式

➢ 4种预付账款融资模式

■ 库存融资模式

➢ 交易结构

➢ 运作模式

➢ 4种库存融资模式

■ 应收账款融资模式

➢ 交易结构

➢ 运作模式

➢ 6种应收账款融资模式

【案例分析】3个供应链金融融资案例



模块四 融资租赁融资

■ 融资租赁业务的定义

■ 融资租赁标的物的要求

■ 融资租赁条件

■ 直接融资租赁（操作流程、优点、文件要求、风险揭示、适用范围）

■ 售后回租（操作流程、优点、文件要求、风险揭示、适用范围）

【案例分析】2个融资租赁融资案例



模块五 金融机构贷款融资

■ 流动资金贷款

■ 应收账款融资

■ 项目贷款

■ 固定资产贷款

■ 房地产开发贷款

■ 委托贷款

【案例分析】2个金融机构贷款融资案例