产融结合与案例分析（2天）

产融结合与案例分析

讲师：雷勋华 时长：2天



课程收益

← 了解产融结合的特点、协同效应的三个层级

← 掌握企业集团产融结合路径和中小企业产融结合路径

← 掌握企业集团产融结合模式及实现方式

← 掌握商业银行、保险公司、证券公司、基金管理人、融资租赁公司的股权管理

← 掌握金融控股公司的公司治理要求

← 掌握党的领导融入公司治理的基本要求

← 掌握董事会建设与规范运作8大要点

← 掌握金融控股公司关联交易管理要求

← 掌握金融控股集团的风险及其管控

← 运用大量案例分析和讨论来加深学员对课程的理解





课程对象：公司股东、董事长/副董事长、董事、监事、经理/副经理、董事会秘书、投

资总监、风控总监、财务总监、审计总监、投资经理、风控经理、财务经理、审计经理

、证券事务代表/IRM人员、项目经理、风控人员、财务人员、审计人员、公司其他管理

人员等





课程特色：案例多，互动环节多，咨询式授课，实战派风格，追求“落地”文化



客户代表：宝钢集团、金融街集团、福建金控、贵州金控、广西金控、越秀金控、北京

金控、云南能投、海航集团



课程大纲

模块一 产融结合概述

■ 金融资源是什么：企业的战略资源

■ 金融资源能帮企业做什么

➢ 提升核心竞争力

➢ 提升企业盈利能力

➢ 促进企业国际化

■ 总结：产融结合的动因

■ 什么是产融结合

■ 产融结合的特点

■ 产融结合的协同效应

➢ 经营协同

➢ 金融协同

➢ 业务协同

【案例分析】



模块二 产融结合路径

■ 产融结合路径回顾

➢ 单一借贷阶段

➢ 多元融资阶段

➢ 资产证券化阶段

➢ 金融服务阶段

➢ 产融互动阶段

➢ 产融并转阶段

➢ 金融控股阶段

■ 企业集团产融结合路径

■ 由产到融路径选择

➢ 路径选择1：组建财务公司

➢ 路径选择2：入主银行业

➢ 路径选择3：入主证券业

➢ 路径选择4：入主基金业

➢ 路径选择5：入主保险业

■ 由融到产路径选择

➢ 路径选择1：银行业投资参股企业

➢ 路径选择2：证券业投资参股企业

➢ 路径选择3：基金业投资参股企业

➢ 路径选择4：保险业投资参股企业

➢ 路径选择5：基金业收购控股企业

■ 中小企业产融结合路径

➢ 路径选择1：参股地方性银行

➢ 路径选择2：成立中小企业专业银行

➢ 路径选择3：建立中小企业互助合作发展基金

➢ 路径选择4：发行地方性融资债券

➢ 路径选择5：设立私募股权投资基金

➢ 路径选择6：投资证券产品

【案例分析】



模块三 企业集团产融结合模式及实现方式

■ 企业集团产融结合模式

➢ 产业资本控制金融资本模式

➢ 金融资本控制产业资本模式

■ 企业集团产融结合实现方式

➢ 发起组建式

➢ 收购兼并式

➢ 股权划拨式

■ 企业集团产融结合必须处理好的三大关系

➢ 产业资本与金融资本

➢ 专业化与多元化

➢ 资产运作与资本运作

【案例分析】



模块四 金融机构股权管理

■ 商业银行股权管理政策解读

➢ 适用范围

➢ 股东分类

➢ 持股期限

➢ 穿透股权架构

➢ 资金来源

➢ “两参一控”

■ 保险公司股权管理政策解读

➢ 适用范围

➢ 股东分类

➢ 持股期限

➢ 穿透股权架构

➢ 资金来源

➢ “两参一控”

■ 证券公司股权管理政策解读

➢ 适用范围

➢ 股东分类

➢ 持股期限

➢ 穿透股权架构

➢ 资金来源

➢ “两参一控”

■ 私募基金管理人出资管理

➢ 适用范围

➢ 私募基金管理人要求

➢ 股东、实际控制人、合伙人要求

➢ 资金来源

➢ 出资稳定

➢ 两参一控

■ 融资租赁公司股权管理

➢ 适用范围

➢ 申请条件

➢ 发起人要求

➢ 资金来源

➢ 持股期限

➢ 两参一控

【案例分析】河南村镇银行事件



模块五 金融控股集团公司治理

■ 公司治理的框架体系

■ 公司治理的机制

■ 党的领导融入公司治理

➢ 习近平总书记在中央深改委第十七次会议上的重要讲话

➢ “双向进入、交叉任职”制度

➢ 党委/党组在公司治理结构中的法定地位

➢ 党委/党组的前置要求和程序

【案例分析】天津中新药业以党建为引领，完善企业法人治理结构

■ 金融控股公司治理结构

➢ 金融控股公司治理结构设计

➢ 金融控股子公司治理结构设计

【案例分析】民生银行公司治理存在的问题

■ 国资委《董事会最新工作规则》解读（5大要求）

■ 国企央企董事会建设与规范运作8大要点

➢ 建立健全董事会

➢ 配强外部董事

➢ 强化外部董事作用

➢ 健全组织机构

➢ 完善制度体系

➢ 有效规范决策

➢ 规范董事会授权

➢ 决议跟踪落实

【案例分析】包商银行公司治理全面失灵



模块六 金融控股公司关联交易管理

■ 金融控股公司的关联方

■ 金融控股集团的关联交易

■ 内部管理

■ 报告和披露

■ 监督管理

【案例分析】包商银行等金融机构案例



模块七 金融控股集团风险管理

■ 金融控股集团风险识别

➢ 股权结构风险

➢ 管理层次风险

➢ 融资担保风险

➢ 信息披露风险

➢ 从业人员风险

➢ 监管政策风险

■ 金融控股集团风险管控

■ 战略管控

■ 预算管控

■ 人事管控

■ 信息管控

■ 风险与审计管控

■ 外部管控

【案例分析】几个金融控股集团的风险管理