《家族信托在财富保护与财富传承中的应用》

课程名称：《家族信托在财富保护与财富传承中的应用》

主讲：周畅老师 6-12课时

课程背景：

家族信托充分利用了信托财产的独立性与信托独有的法律关系，满足高净值客户日益增长的财产隔离保护及财富传承等一系列财富管理需求，可以帮助客户隔离家庭财产与企业财产、防范婚姻财产损失、减少继承纠纷等。家族信托模式下的财富管理已经转向为高净值人群提供综合解决方案，越来越多的高净值客户开始把家族信托作为财富管理与资产配置的重要工具。本课程从实务角度出发，深入解读家族信托法律原理、发展现状及具体实操，并以实际案例来展示家族信托与其它财富管理工具的综合运用。

课程大纲：

家族信托基本原理

家族信托的官方界定：《信托法》、“37号文”、“资金信托管理暂行办法”等

委托人的法律地位及委托人身份的特别说明（法人、已移民中国人、敏感职业）

受托人的法律地位及受托人的选择建议（股东背景、专业团队、管理能力）

受益人的法律地位及受益人身份的特别说明（非家庭成员、未出生人、境外受益人）

家族信托的设立要件及家族信托设立无效情形

家族信托法律属性与管理属性

信托财产独立性的法律依据（《信托法》核心条文）

信托财产独立性的体现（信托财产独立于委托人/受托人其他财产）

家族信托的管理属性（复杂性、长期性、家族治理的协同性）

家族信托的信托财产类型分析及要点解读

资金类家族信托（高净值客户角度出发的全权委托业务的核心：做组合vs卖产品，投资目标与期限，风险与收益的度量，行为偏差）

公司股权家族信托（置入方式、税收成本、上市影响）

不动产家族信托（置入方式、登记问题、税收成本）

保险金信托（业务原理及模式、大额保单与家族信托的综合运用）

家族信托的核心功能

家企风险隔离

家族信托实现债务隔离功能的法律基础

家族信托的债务隔离功能的限制条件

案例解析（信托目的瑕疵、债权在前/后）

婚姻资产保护

创一代婚姻资产自我保护

下一代婚姻风险防范

案例解析（特殊目的婚姻、二代婚前筹划）

身后传承规划

各类传承工具比较

家族信托在传承中的领先优势

案例解析（有序分配、防止挥霍、未成年人保护）