《从理财小白到债券大咖的4节课》

课程名称：《从理财小白到债券基金大咖的4节跨越课》

主讲：玄一老师6课时

【课程背景】

新型冠状病毒全球经济停摆，银行面临空前危机也面临潜在难逢的历史机遇。在美联储大幅降息100个基点至零利率、10天内发生4次熔断，陷入技术性熊市，造成了全球股市的绝杀。美股最大降幅、最大降速，“疫情+熔断”历史跃然纸上。著名对冲基金桥水公司遭遇巨大亏损，重仓美股与高收益债券，随着疫情冲击同时暴跌。受到美联储的“无限量量化宽松”和对巨额财政刺激法案获批的乐观预期影响，24日道指收盘大涨逾2100点，创1933年以来的最大单日百分比涨幅。A股难以特立独行，几经挣扎回归到了3000点以下，市场仍然在震荡探底。全球股市经历了1929年开始的大萧条、第二次世界大战、1997年亚洲金融危机、2000年纳斯达克泡沫破裂、2001年911恐怖袭击、2008年金融危机等。期间经历了不胜枚举的创新举措，这次还远吗？本轮全球市场暴跌带来的各种影响以及随之而来的政策环境变化，也让投资永远的告别原来方式。放眼未来，谁成为承载财富管理历史的新载体？基金或许将成为最佳的承载者。

银行面临存量、保险、理财、金融资产、手机银行、代发客户、个人贷款、EVA考核等考核压力，如何从天天求着客户，到客户天天求着你？客户各家银行比价理财，各家结构对比存款赠品，天天逼着买保险，开手机银行，弄债券基金！可是，遥遥无期。有没有简单易行、方便快捷的成交方式？你能在4节课学到！

【课程收益】：

知识体系：清晰掌握市场分析的绝招-国内投资时钟&东方财富网

营销逻辑：主要产品集中性的闭环营销-脉冲式完成考核&闭环营销

债券基金促单：准客群-电访-面访-产说会-后督导-落单，全流程话术及PPT

量身定制：债券基金+债券定投/资产配置策略

【课程方式】：讲授40%、案例40%、互动讨论及演练20%

【课程对象】：分行零售部总经理、产品经理，支行长、分管行长、理财经理、大堂经理、客户经理及其他；

【课程大纲】：

第一讲：疫情后国家经济形势与分析方法（第一节课）

1.国际基本经济数据呈现

2.国家基本经济数据呈现

国家重点经济形势

国家重要新闻解读

剖析对理财师们带来的营销和机遇等

3.国家宏观经济分析方法（市场分析8大绝招）

1.PEST的基础逻辑

2.东方财富网采集信息

3.同花顺如何查找你想要的经济数据

第二讲：基金在资产配置当中的核心要义（第二节课）

1.标准普尔模型

2.国内投资时钟模型

3.CPPI资产配置模型

4.基金在资产配置当中的核心

5.债券市场的研究方法分析（基本概念、公式、债券市场现状、利率产品、信用产品、可转债）

6.影响债券利率水平的因素（宏观因素、经济增长、通货膨胀、货币政策、资金充裕程度、）

第三讲：迅速成交债券基金的系统梳理（第三节课）

1.基金的分析和定义、分类

2.基金债券基金的定义、资产配置、馒头定律和微笑曲线-独一份馒头定律

3.债券基金销售的闭环营销逻辑-成交是从头到尾的体系十年如一日的经验

第四讲：迅速成交债券基金的工具梳理（第四节课）

1.馒头定律的使用-简单易行、浅显易懂的图表

2.电访话术的使用-从语气到话术，绝对不挂断的优秀电板

3.面访话术的使用-从谈资到路径，无留痕应对自由的套路