《如何让客户收益达到8%以上》

如何让客户收益达到8%以上

踏准节奏赶上节拍定投开启理财新篇章

一、课程背景

2019年12月，新型冠状病毒肺炎突袭中国，并在全球迅速蔓延。在疫情作用下，世界多国的“逆全球化”趋势进 一步加强，中美摩擦持续加剧，国际地缘政治复杂化，全球经济发展环境的不确定性增加。在疫情以及各国财政与货币刺激政策的共同影响之下，全球风险资产价格大幅波动。中国高净值人群的风险意识增强，对财富安全的需求显著增加。2020年，中国上榜福布斯十亿美元富豪人群达491人，财富净值总额近1.57万亿美元。自2018年4月27日《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》发布以来，资管行业得到全面规范。与此同时，中国进一步放宽外资市场准入条件，同事取消金融机构外资股比限制，金融供给侧改革不断深化。中国私人银行将在挑战和压力走上迅速转型升级之路，专业创造价值再也不是一句口号。

银行面临存量、保险、理财、金融资产、手机银行、代发客户、个人贷款、EVA考核等考核压力，又面临资管新规的出台。客户习以为常的理财产品出现零风险，当客户到处寻找信托等稀缺资源的同时，又发现没有想象的那么简单可靠？那么如何让客户收益超过通货膨胀率，不再依赖传统的理财产品呢？基金和定投或许能够带来一定的答案。

二、课程收益：

1、给客户诠释基金及定投的逻辑

2、给机构成功转介绍70%以上成功率的定投业务

3、通过一年左右的运作，该客群能够成为核心黏度客户创造更多收益

三、课程特色：

四、课程时间：1小时

五、课程方式：讲授60%、案例20%、互动讨论及演练20%

六、课程对象：白金卡以上客户（50万以上客户），具有一定风险承受能力，客户粘度相对较高；

七、课程大纲

第一讲：解读疫情之后的经济情况

1.2020年新冠疫情冲击金融市场大记事

2.重大事情影响的投资决策

3.基金股票有涨有跌，为何我们没有收益？

第二讲：财富管理与CPPI策略

1.什么是财富管理？有钱就是财富管理吗？

2.风险无处不在，通货膨胀吃掉的投资收益到底多少？

3.用什么战胜通货膨胀？P2P/房地产/信托/民间借贷？

4.不亏损还能获得高收益？我不信！我告诉你CPPI

第三讲：基金定投实操法

1.当下市场主要监测指标表明了什么发展方向？

2.上证综指的波动区间和合理范围

3.我们是如何选择基金的基本逻辑

4.50/50法的策略，30/70法的策略

第四讲：正确长久符合趋势-实现8%

股票-倒金字塔加仓

极端情况出现该咋办？

基金定投的黄瓜定律

基金定投如何实现8%