《商业银行托管业务实务》

《商业银行托管业务实务》课程大纲





【课程对象】

1、商业银行总行及分行托管业务部、投资银行部、金融市场部、资产管理部、同业

业务部、资金运营部、公司业务部的负责人、部门骨干及客户经理；

2、商业银行总行及分行风险管理部、授信管理部的负责人、部门骨干。

【课程模块】

【1】宏观经济与托管业务政策：

1、2019宏观经济、托管业务现状、资管新规和金融监管改革；

2、当前国际托管业务的动态、金融去杠杆背景下的托管业务最新政策；

3、基金类、保险、保险、年金、QFII&QDII、信托等政策；

4、资管新规的落地对商业银行资产托管业务影响；

5、我国商业银行资产托管业务发展趋势：托管业已经成为商业银行重要的战略性中

间业务；

6、银行托管业务资质：信托计划托管业务、公募基金及专户产品托管业务、理财产

品托管业务、收支账户资金托管业务、保险资产托管业务、券商客户资产管理托管、私

募、产业基金托管、QDII、QFII 理财业务等；

7、银行主要托管产品品种：资金类项目、私募股权基金、信托计划、公募基金、商

业银行理财产品、基金专户等；

8、新兴业务领域：投行业务、理财业务、托管业务等。

【2】商业银行托管业务服务体系：

1、《商业银行托管业务指引》核心内容解读；

2、商业银行资产托管业务概况：资产托管业务的基本概念、基本原理、业务类型、

托管职责以及与托管相关的各行业的知识；

银行业务托管部的职责：托管业务、代理业务、贵金属业务等；

3、托管业务具体内容与产品类型：证券投资基金、基金专户、保险资金、券商资管

、 信托资产、股权投资基金、银行理财、资金托管等数十种类型的托管产品体系；

4、托管项目服务：资产保管、账户管理、资金清算、会计核算、投资监督、信息披

露等托管服务以及投融资、财务咨询顾问等；

5、托管项目咨询顾问；

6、资产托管运营流程——信托计划和私募基金；

7、银行托管服务流程（业务流程与操作细节）、资产托管业务开展模式（服务保障

措施）；

8、商业银行托管服务范围：包括但不限于：银行理财产品的托管；银行理财产品或

自营资金所投资的基金专户、信托计划、证券公司资产管理计划、保险资产管理计划等

产品的托管；

9、银行托管服务内容：资产保管、资金清算、会计核算、投资

监督、信息披露等在内的托管基础服务，并根据托管市场

变化及客户需求提供灵活、高效、专业的个性化增值服务；

10、托管业务的资源整合、商业银行基于托管业务的综合金融服务方案。

【3】商业银行托管业务实务：

1、证券投资基金托管实务、优化与创新发展；

银行对基金管理公司公开发行的证券投资基金产品，依据法律法规提供安全保管基金

资产的服务；

2、保险资金托管实务、优化与创新发展；

作为托管银行为保险（集团）公司和保险资产管理公司的投资资产提供账户管理、资

金清算、会计核算、信息披露、投资监督以及绩效评估等为主要内容的金融服务；

3、“增持类”定向资产管理计划托管业务、基金管理公司特定客户资产托管实务、优

化与创新发展；

4、券商定向资产管理托管、券商集合资产管理计划托管、券商专项资产管理计划托

管实务、优化与创新发展；

5、商业银行理财产品托管、信托计划保管、信贷资产证券化信托资金保管实务、优

化与创新发展；

6、产业投资基金托管、股权投资基金托管实务、优化与创新发展；

7、交易及专项资金托管、企业年金托管实务、优化与创新发展；

8、合格境外机构投资者(QFII)证券投资托管、合格境内机构投资者(QDII)证券投资

托管；

9、人民币合格境外机构投资者(RQFII)证券投资托管；

10、托管业务综合案例分析。

【4】托管业务发展与风险控制：

1、商业银行应尽到托管人的责任和义务；

2、托管业务的创新研究、托管业务的新产品研发、金融产品的创新和推广；

3、先进的托管业务系统（升级优化、基于区块链技术的资产托管系统）、业务营销

体系（以差异化举措推动托管业务发展）、扁平化的管理架构、直通式的业务处理机制

；

4、托管业务零差错、提供资产保管、资金清算、资产核算估值及投资监督；

5、2018年首批银行托管业务罚单、过去快速膨胀的银行托管规模调整；

6、轻资产重品质，托管业务助力战略转型；

7、过渡期结束前设立资产管理子公司；

8、招商银行与兴业银行托管业务分析；

9、提升托管业务服务优势、风控能力、资产托管业务从业人员的执业规范与专业水

平；

10、商业银行托管业务完善的风险管理体系构建、应急预案、监管体系、风险防控的

创新；

11、商业银行战略转型下资产托管业务发展策略。