高净值客户资产配置能力提升

高净值客户资产配置能力提升
主讲：金玉成
课程对象：
授课方式：
专题讲授、案例分析、工具分享、现场演练、小组研讨、头脑风暴、启发教学
课程时间：1天，6小时 / 天 课程大纲：
一、高净值客户市场分析
1、什么是高净值客户
2、高净值客户的特征及主要分类
3、高净值客户的市场规模
4、高净值客户的金融行为特征
5、高净值客户市场对券商的重要性
6、高净值客户的分布特点与开发
7、高净值客户的财富管理需求特征
8、高净值客户的财富管理个人需求分析
9、全球高净值客户市场发展趋势分析
二、为何高净值客户需要资产配置?
1、实现财富管理的目标
2、保持财富的购买力
3、获得额外的增值
三、资产配置的原理及优势
1、何谓资产配置?
2、现代投资组合理论及核心
A马可维兹理论
B相关系数
C多角化的内涵
D分散风险的极限
E效率前缘
F资产配置
3、各种资产类别的特性介绍
A权益类
B固定收益类
C现金及货币市场工具
D另类投资：对冲、私募股权、大宗商品、房地产、基础设施、另类
4、资产配置的影响要素
A投资目标
B可承受风险
C投资期限
D投资者年龄
5、资产配置策略实务运作
A经济周期与美林时钟方式配置
B战略资产配置与战术资产配置
C动态资产配置与静态资产配置
D积极资产配置与消极资产配置
四、资产配置的执行过程
1、确定投资目标
2、实行战略性资产配置
3、执行战术性资产配置
4、选取最佳投资工具
5、实施综合性风险管理
五、课程总结与互动交流