数字化金融服务

数字化金融服务——金融数字化趋势分享

——深入解读商业银行发展战略，以及零售业务数字化转型的领先实践

主讲：宋贺岩老师

【讲师背景】

现任某国际顶尖咨询公司——金融业咨询总监，为众多金融机构提供从战略咨询到业务发展、客户运营、数字化转型的端到端咨询服务

市场营销学博士

东北财经大学副教授（兼），研究生导师

中国注册会计师

曾在阿里集团带领金融行业解决方案与营销团队，服务近百家金融机构，助力金融行业规划数字化转型路径

曾在麦肯锡管理咨询担任高级别咨询顾问，参与众多企业的战略规划与客户营销等方面项目

曾在招商银行总行零售部、资产管理部工作，升任为高级别产品经理

【个人简介】

宗锦老师现就职于国际顶尖管理咨询机构，曾在全球最顶尖的战略咨询机构——麦肯锡工作多年。由其本人牵头的千万级咨询项目累计数十项，个人亲历了近百项咨询与实施项目，涵盖战略规划、客户经营、市场营销、数字化转型、IT规划、差异化业务模式打造等众多领域。见证了众多企业的“兴衰荣辱”，积累了极为丰富的咨询与培训经验。

宗锦老师在服务众多企业的过程中，深刻感受到面对当前“不确定性”显著增强的大环境下，企业如何建立“以客户为中心”的价值理念，如何从战略顶层设计到落地“有共识”“”“有蓝图”“有策略”，亟待新思路、新方法、新实践。宗锦老师希望，能够将顶级咨询公司的咨询方法论与咨询经验，“多快好省”的帮助企业“赋能自身”。希望通过一场培训，能够帮助企业取得与千万级战略咨询规划相似效果。

宗锦老师曾在阿里集团担任金融行业解决方案与营销团队，参与服务合作的金融机构近百家，深度理解金融行业的发展模式与方向，积累了丰富的行业实战与数字化转型经验。

宗锦老师结合丰富的咨询经验，以及服务众多企业的合作经历，自主设计了数十种针对不同行业、领域、方向的培训课程与解决方案。宗锦老师将结合不同企业的个性化需求，充分运用咨询公司方法论，结合企业实际，更有针对性的设计培训课程与互动环节，力争做到“量身定制”，让企业及学员“物超所值”。

【课程大纲】

一、金融数字化——概述

金融行业数字化转型的方法论与趋势

金融行业数字化转型的十大方向及零售、公司、金融科技数字化转型概述

二、金融数字化——营销如何精准触达？

运用“薄前台+厚中台”的营销变革飞轮模型，详细讲解商业银行如何通过数字化，更好服务客户

场景金融营销案例

网点+APP+远程客服的立体化营销体系案例

零售客户“策略驱动”模式介绍与案例

-21272524130三、金融数字化——客户运营如何“陪伴成长”

运营“闭环+陪伴”的运营迭变飞轮模型，详细讲解

客户全生命周期闭环运营体系

陪伴式客户成长体系

客户分层管理体系

-12700162560四、金融数字化——科技如何支持更好服务客户

Saas化的场景金融能力

PAAS化的业务中台、数据中台、技术中台能力

ISSA化的云计算能力

业务+科技的融合协同能力

-187960106680金融数字化——面向未来的五大发展方向

客户深耕

渠道交互

产品服务

客群致胜

平台赋能

【咨询项目概述】

核心咨询项目内容：

企业发展战略规划类：

为某金融企业提供“十四五战略规划”咨询，全面规划设计“大财富管理+数字化运营+开放融合组织的3.0发展模式”，建立清晰的价值观体系，明确数十项落地关键举措，推动“组织建在平台上”，强化平台赋能

为某控股集团，及旗下全国性股份制银行提供“战略规划与落地陪伴”咨询服务，结合国家战略从0搭建金控组织管理体系，规划旗下股份制银行发展战略，并推动业务中台+数据中台建设，打造行业领先的M+平台，实现科技赋能

为某全国领先的财富管理公司提供战略规划、落地陪伴、科技赋能、数据驱动等多项咨询服务，助力企业应对“不确定性”，建立发展韧性，强化理顾赋能，打造行业专业能力，建立“三笔钱”“九宫格”“四步法”的闭环经营模式

带领团队参与数十家区域性金融机构战略发展规划项目，助力企业“深耕本地”

业务模式优化与创新类：

推动与新华社的合作，结合新华财经运营的两大政府APP所积累的数据，与新华财经、区域性金融机构共同为地方建设“综合金融服务平台”

为某业内领先的区域性金融机构设计“能力输出体系”，聚焦供应链金融、客户体验、敏捷组织、“永续贷”等场景，形成输出模式；推动打造“区域性银行生态联盟”，实现基于云平台的能力共享、共建、共用

零售银行业务转型：为某保险背景的全国性股份制银行全面设计规划“零售转型体系”；为某股份制行私行客户经营提供咨询服务，打造私人银行数字化经营平台能力；为某股份制行打造全渠道、全流程、智能化的零售客户经营平台；为某农商行提供客户体验提升及网点智能化转型咨询；为近十家金融机构提供“零售转型咨询”服务

对公银行业务转型：为某股份制行打造对公数字化营销平台促进对公数字化转型；为国内多家大型股份制商业银行构建新一代对公客户经营平台；为多家区域性金融机构提供对公客户经营咨询服务

管理数字化：推动“钉钉”更好深耕办公场景，助力钉钉打造智慧办公、财务报销、流程审批工具，聚焦园区、物业、社区、便民等场景建设； 助力多家金融机构打造“手机APP”场景，包括引入饿了么、打车、观影等外部生态，包括行内场景嵌入校园（k12）、园区、社区外部生态等

数字化转型与科技赋能：

中台体系：主持某大型企业“移动中台”建设，借助打造移动中台，支持前端渠道与场景能力建设；推动某大中型企业“业务中台”能力建设，构建12个能力中心，支持对公与零售数字化发展；携手某资产管理机构，打造首个“数据中台”体系，实现前端投研一体化建设，中台数据能力体系化建设

数字化转型规划与落地：主持某大型企业数字化转型规划、核心系统建设规划、核心系统建设PMO；为某上市公司提供数字化转型咨询服务，涉及重点业务突破、科技治理调整、应用系统规划、数据治理规划等；某股份制银行数字化转型与开放银行项目，推动行方构建线上数字化经营体系，打造增长第二曲线

著作：

《区域性银行生态体系建设白皮书》。作为主编，携手中原银行、阿里云研究院，访谈40余家银行副行长及以上领导，问卷调研70余家银行，历时半年，撰写完成

学术著作：《市场营销学》（东北财经大学出版社）

相关文章与论文：《智慧运营赋能企业业务“内涵式”发展》《中国零售银行敏捷转型》《砥砺前行、智启新篇：2019—2020中国企业数字化发展回顾与展望》《中国商业银行数字化转型研究报告》《“韧性发展”助力商业银行发展》等

-5715063500【授课风格】

专业性强：凭借顶级咨询机构的领先理念、丰富的咨询实战经验、过硬的实操技巧、成功推广的实战经验，成为企业战略咨询、客户经营、市场营销等领域的引领者；

实用落地：凭借丰富的从业经验，如亲自参与的近百项各类领域的咨询经验，在阿里集团深度推动阿里服务近百家金融机构各类合作，能够为学员提供实实在在的干货

引导启发：案例逐一解析，复盘失败原因；分享成功经验，点评一针见血；问题举一反三，技巧现学现用。

量身定制：结合丰富的经验量身定制课程；分享技能工具，授之以渔；量体裁衣设计，落地实施。

风趣幽默：轻松愉快，深入浅出；生动活泼，通俗易懂；谈笑风生，印象深刻