银行合规经营

课程名称： 《银行合规经营》

主讲： 王敏求老师6课时

课程对象：

银行高管，总行管理人员等

课程大纲/要点：

引言

一、近期重点监管政策解读

1.强监管态势的背景与起因分析

2.市场乱象典型案件剖析

➢ 民生银行飞单事件

➢ 农业银行票据案

➢ 陕西、河南银行业机构质押贷款案件

➢ 浦发成都分行违规发放贷款案件

3.“三三四十”相关监管政策解读

➢ 《开展银行业“违法、违规、违章”行为专项治理工作的通知》

➢ 《开展银行业“监管套利、空转套利、关联套利”专项治理工作的通知》

➢

《开展银行业“不当创新、不当交易、不当激励、不当收费”专项治理工作的通知》





➢ 《关于集中开展银行业市场乱象整治工作的意见》

➢ 《关于银行业风险防控工作的指导意见》

4.2018年监管部门重点整治工作与风险防控要求

➢ 《进一步深化整治银行业市场乱象的通知》

➢ 《银行业金融机构从业人员行为管理指引》

二、合规风险及监管处罚案例剖析

1.合规的定义和性质

2.合规风险的定义和具体表现

➢ 监管处罚

➢ 重大财务损失

➢ 法律制裁

➢ 声誉风险

3.合规风险根源分析

➢ 合规风险动因分析

➢ 大数据视角下的舞弊行为特征

➢ 银行理性犯罪模型解读

4.“三三四十”监管发现问题及监管处罚案例

➢ 违规空转虚增存款

➢ 未执行风险隔离的同业业务

➢ 绕道为房地产行业提供融资

➢ 违规挪用信贷资金

三、合规管理与合规文化建设

1.合规风险管理实务

➢ 合规风险管理的概念

➢ 合规风险管理基本框架

➢ 合规风险管理流程

2.优化合规风险管理的路径选择

➢ 全员参与机制的构建（习得性无助理论）

← 主动参与机制

← 正向合规偏好

← 跨部门轮岗安排

➢ 合规文化的培育（认知失调理论）

← 管理人员带头合规

← 适度合规问责

← 合规要求行为化

➢ 未来合规管理体系的探索

← 金融科技的发展与影响

← 金融科技与内控合规

← 对银行的思考：合规管理的变与不变