《案件风险防控专题培训》

课程名称： 《商业银行案件风险防控》

主讲： 王敏求老师6课时





课程对象：

商业银行管理人员

课程大纲/要点：

一、银行风险与银行案件

1.银行风险再认识。

2.银行案件及特点。

3.风险管理的定位。

二、商业银行典型案件剖析

1.信贷业务案件。

➢ 某农商行巨额贷款诈骗案。

➢ 邮储银行客户经理贪污贷款案。

2.柜面及存款案件。

➢ 某信用社柜员盗取公款案。

➢ 某农商行网点负责人内外勾结盗取存款案。

➢ 某行支行副行长盗取ATM现金案。

3.中间业务案件。

➢ 股份制银行私售理财产品案。

➢ 骗取票据承兑案。

4.银行案件根源分析及防控思路。

三、员工异常行为识别与控制

1.行为与异常行为。

2.大数据视角下的舞弊行为特征。

3.员工异常行为的主要表现。

← 4类“积极型”异常行为。

← 8类“消极型”异常行为。

← 异常行为预警信号。

4.异常行为管理工具。

➢ 员工信息排查。

➢ 常规排查/专项排查。

➢ 主动参与机制建设。

四、操作风险管理与发展趋势

1.操作风险定义及内涵。

2.操作风险的主要特点。

➢ 内生性、广泛性、周期性、多样性、不确定性、可控性。

3.操作风险类型与高发领域。

➢ 类型、时间段、业务条线。

4.操作风险管理工具。

➢ LDC、KRI、RCSA

5.金融科技与动态风险监控体系建设。



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