企业出海之信用与合规管理

企业出海之信用与合规管理

培训时间/地点：2026年5月18~19日（星期一 ~ 星期二）/上 海

2026年6月23~24日（星期二 ~ 星期三）/苏 州

2026年8月26~27日（星期三 ~ 星期四）/上 海

2026年11月2~3日（星期三 ~ 星期四）/杭 州

收费标准：￥5800/人

Ø 含授课费、证书费、资料费、午餐费、茶点费、会务费、税费

Ø 不包含学员往返培训场地的交通费用、住宿费用、早餐及晚餐

课程背景：

随着中国企业全球化步伐的加快，从“产品出海”到“品牌出海”，再到“资本出海”，企业面临的商业环境日益复杂。一方面，海外买家信用状况波动频繁，坏账风险高企，传统的“先款后货”模式严重制约了市场拓展；另一方面，以美国《出口管理条例》（EAR）、欧盟《通用数据保护条例》（GDPR）以及反洗钱（AML）为代表的全球监管体系日益严苛，稍有不慎便可能面临天价罚款、供应链中断甚至被列入“实体清单”的生存危机。

本次培训旨在打破“信用”与“合规”的部门墙，为企业提供一套从客户准入、合同谈判、物流交付到资金回笼的全流程风控体系。通过两天的系统学习，帮助企业建立“出得去、卖得动、收得回、不出事”的全球化风控能力。

课程收益：

1. 战略升维：建立“信用+合规”一体化的全球化风控思维，明确风控不仅是成本，更是核心竞争力。

2. 信用赋能：掌握海外客户资信调查、科学授信模型及账款追收的实战技巧，实现坏账率下降与市场份额提升的双赢。

3. 合规避险：精通出口管制（EAR）、经济制裁（OFAC）、反洗钱（AML）及数据隐私（GDPR）的核心红线，建立企业内部的“防火墙”。

4. 获取实战工具：获得《海外客户资信调查清单》、《出口合规自查表》、《国际贸易术语风险矩阵》等全套工具包。

课程特色：

1. 实战专家领衔：讲师兼具世界500强跨国企业风控合规负责人与顶级律所合伙人双重背景，拥有10年+合规实战经验。

2. 全景案例复盘：大量采用真实出海案例（含近期热点制裁案例），结合沙盘推演与小组研讨，拒绝枯燥理论。

3. 双轨并行教学：采用“信用+合规”双模块设计，既解决“钱”的问题，也解决“法”的问题，覆盖企业出海的财务与法律双重生命线。

4. 工具落地：每模块均配备可落地的Checklist与操作模板，确保“听得懂、学得会、带得走”。

参训对象：

董事长/CEO、海外业务负责人、风控总监、法务总监、财务总监、销售总监、供应链负责人及上述部门员工。

授课形式：

讲授、案例分析、小组研讨、实战演练、多媒体演示等。

课程大纲：

模块一：战略篇——企业出海的风险全景与风控体系构建

1. 形势研判：全球地缘政治与贸易壁垒新趋势

  从“全球化”到“本土化”的风险挑战

  典型出海风险案例复盘：为什么优秀的公司倒在了风控上？

2. 体系构建：企业出海风控的“三道防线”

  业务部门（销售/采购）：第一道防线（风险承担者）

  风控/合规部门：第二道防线（政策制定者）

  审计/监察部门：第三道防线（独立评估者）

3. 角色定位：从“成本中心”到“价值创造者”

模块二：信用基石——海外客户资信调查与准入管理

1. 情报获取：海外客户背景调查的“三板斧”

  公开渠道挖掘：注册信息、法院记录、负面舆情

  商业征信报告解读：邓白氏（D&B）、益博睿（Experian）核心指标

  实地暗访与供应链交叉验证

2. 准入决策：客户信用评级模型

  定性分析：经营能力、行业地位

  定量分析：财务报表穿透与偿债能力测算

3. 实战演练：给定一家海外买家的模糊信息，进行风险画像与准入判定。

模块三：信用攻防——交易结构设计与账款保障

1. 贸易术语博弈：Incoterms® 2020风险深度解析

  FOB, CIF, DDP 等术语下的风险转移节点与责任划分

  物权保留条款在法律纠纷中的效力

2. 结算工具选择与风险对冲

  信用证（L/C）：软条款识别与欺诈防范

  托收（D/P, D/A）：致命陷阱与补救措施

  出口信用保险与保理业务的应用策略

3. 账期管理：如何在竞争中守住底线？

模块四：信用追收——逾期账款的阶梯式追收策略

1. 账龄分析与预警机制

  关键3日行动清单

  预警信号识别：失联、推诿、破产征兆

2. 非诉追收实战技巧

  律师函的撰写艺术与心理博弈

  跨境谈判策略：如何突破文化壁垒？

3. 法律救济路径选择

  跨境诉讼 vs. 国际仲裁：成本与执行效力的权衡

  资产查找与保全技巧

模块五：合规红线——出口管制与经济制裁

1. 美国出口管制（EAR）核心逻辑

  管辖物项：ECCN编码与EAR99

  管辖行为：出口、再出口、视同出口

  实体清单（Entity List）与拒绝清单的应对策略

2. 经济制裁体系解析

  OFAC 制裁名单（SDN, NS, Sectoral Sanctions）筛查实操

  次级制裁风险与“黑名单”客户的切割

模块六：合规深水区——制裁规避与长臂管辖应对

1. 穿透式监管：外国直接产品规则（FDPR）

  案例解析：非美国产品如何触发美国制裁？

  合规隔离（Firewall）的设计与实施

2. 供应链安全与尽职调查

  供应商与分销商的合规筛查

  第三方中介（代理商）的反腐败管理

3. 沙盘推演：模拟一笔涉及第三国中间商的复杂交易，进行制裁风险判定。

模块七：合规融合——反洗钱及数据隐私

1. 反洗钱（AML）与反商业贿赂

  贸易洗钱的典型手法：空壳公司、虚假报关

  FCPA与《反外国贿赂法》的合规要点

2. 跨境数据合规（GDPR & PIPL）

  跨境人力资源管理中的数据传输合规

  出海App隐私政策与数据本地化要求

3. 危机应对：面对监管调查的“黄金法则”

模块八：长效机制——风控体系落地

1. 数字化风控工具的应用

  贸易合规自动化筛查系统

  信用风险监控平台的搭建

2. 标杆案例复盘

  某头部科技企业的全球合规体系建设

  某大型央企的信用管理变革之路

3. 课程总结

  回顾全部培训内容

  Q&A 答疑与结语

讲师介绍：王老师

Ø 专注于企业ESG与合规咨询及人才培养

Ø 18年世界500强法务合规管理及律师从业经验

Ø 复旦大学工商管理硕士

Ø 现任上海市汇业律师事务所（ALB CHINA TOP15）合伙人/顾问

Ø 曾在正大集团（8年）、中信集团（9年）内任风险合规负责人职务

Ø 知名500强上市公司ESG实施专家

Ø 正大集团、中信集团、锦湖轮胎、倍耐力轮胎、吉利集团等知名企业培训导师

实战经验：

多家世界500强企业的ESG项目实施以及法务合规体系建设与培训经验，包括正大集团、中信集团、锦湖轮胎、倍耐力轮胎、吉利集团等知名企业。王老师拥有18年企业法务合规管理经验，精通公司相关的法律实务，在ESG实施、企业法务及合规体系建设领域拥有丰富的实践经验，主要客户涉及行业包括制造业、零售业、金融业、房地产业等。

主讲课程：

1.《环境、社会和公司治理（ESG）理论与实践》

2.《“从零到一”搭建合规体系》

3.《合同法律实务与风险防范》

授课风格：

王老师授课最大的特色在专业性强、贴近实战、激情洋溢、感染力强。通过启发式讲授、互动式教学、小组讨论、案例分析、角色扮演、情境模拟，再加以讲师多年的实操经验，使学员在最短时间内全面掌握培训内容与迅速提升实战技能

部分成功培训案例：

Ø 中信集团

负责设计中信集团旗下中信资产“合同法律实务与风险防范”课程并为兼职培训讲师，该课程亦成为公司新进员工“应知应会”考试科目。

Ø 正大集团

正大集团企业大学兼职培训讲师，主讲“采购人员反腐败培训”课程，受到正大集团谢明鑫董事长好评！

Ø 倍耐力轮胎

协助组建倍耐力大学并兼任培训讲师，为全国80余名销售人员讲授“销售合规培训”课程，该课程被评为“年度最受欢迎培训课程”。

Ø 吉利集团

作为培训讲师为吉利集团旗下曹操出行总部保险采购部门提供“车险分期产品系统操作及合规实务”培训。

Ø 锦湖集团

作为培训讲师为锦湖轮胎中国市场部提供“合同法律实务与风险防范”培训及“销售合规培训”课程。

Ø 复禹水务

为复禹水务提供“合同法律实务与风险防范”以及““从零到一”搭建合规体系”课程培训，并负责其合规体系搭建及落地。