《互联网金融冲击下商业银行网点转型探析》

互联网金融冲击下商业银行网点转型探析



课程背景：

随着银行业竞争加剧，特别是跨界竞争的日渐激烈，如何打造银行的核心竞争力成为当

下银行迫在眉睫的主题。特别是互联网金融的发展，严重冲击着我们传统银行业务，如

何利用互联网的思维模式实现网点转型是目前传统银行需要深入思考的主题，本课程带

领学员探讨互联网发展下银行渠道建设和网点转型，探寻适合我行发展的渠道。



课程目标：

■ 了解互联网金融和金融互联网的发展趋势，在互联网金融发展下的转型路径

■ 掌握银行信贷产品营销新模式——社群营销模式的渠道建设

■ 学习其他农商行网点转型方案和设计步骤

■ 掌握网点日常运营模式和管理的流程、步骤和工具



课程时间：2天，6小时/天

授课对象：银行中层管理人员

授课人数：100人以内

课程方式：讲授+研讨互动+视频启发+案例教学+现场演练



课程大纲

第一讲：商业银行网点转型迫切性分析

一、中国银行业正面临全方位的变化和挑战

二、互联网金融的典型业务模式

1．第三方支付模式——支付宝成功不是偶然

2．P2P业务发展——人人贷的发展

3．网络银行的现在与未来——阿里和腾讯两大巨头

4．众筹平台——3W咖啡成功背后的故事

5．网络保险如何吸睛——单身险、高温险背后的设计逻辑

三、网点转型，您准备好了吗？

1．由此给服务营销带来的变化

2．对于网点运营提出更高要求



第二讲：商业银行差异化发展策略案例解读

一、金融互联网的发展趋势下银行转型

1．各大银行转型背后的互联网推动

1）农业银行三次转型以后

2）xx商业银行“三综合”化建设

小组讨论：农商行的转型之路如何借助互联网之势？

2．金融互联网下的智能化银行发展

案例分析：颠覆传统模式的智能化银行面临的困境

3．银行如何利用O2O模式？

案例分析：某农商行O2O业务平台的发展模式分析

二、商业银行差异化发展策略解读

商业银行差异化发展四策略：

1）金融互联网化

2）社区银行

3）智能银行

4）个性银行



第三讲：网点转型模式选择与转型方案

一、网点转型方案和模式的核心模块分析

1）转型标准

2）转型方法

3）转型内容

4）转型步骤

二、网点转型案例一：xx银行转型方案分析

1．环境引导，提升素养

2．机具先行，释放人力

3．减高增低，业务分离

4．标准作业，提升效率

5．优化流程，科学营销

6．梳理职责，改进绩效

7．科技助力，工具提质

三、网点转型案例二：xx农商行转型方案分析

1．“四个原则、三个维度、五个步骤”

2．转型步骤分解

１）调研诊断

２）集中培训

３）标杆打造

４）反馈汇报

５）在岗实践

3．转型内容设计

--提升服务意识

--改善网点环境

--导入管理工具

--优化服务流程

……



第四讲：信贷营销理念创新与社群营销模式

一、 传统营销模式的渠道建设

1．4P营销模式的渠道建设

2．4C营销模式的渠道建设

二、互联网金融发展下的信贷社群营销模式

1．社群营销模式的成功案例解读

案例一：2200广告费首拍成功后的幕后推手

案例二：中信银行章鱼卡吧如何吸粉？

案例三：“励志橙”背后的营销方法大揭秘

2．如何建立银行信贷社群营销渠道？

1）社群渠道的价值：所有人得益

2）社群的运作模式：创造价值

三、银行社群运作的核心理念

案例分析：“少奶杀手”如何建立属于自己的社群模式？



第五讲：网点运营模式选择和日常管理

一、厅堂现场管理——有条不紊

1．网点现场6S管理

1）整理

2）整顿

3）清扫

4）清洁

5）素养

6）安全

2．现场6S定置管理

3．现场6S管理

1）标准化

2）可视化

3）看板化

二、网点现场营销布置——触点管理

1．现场营销触点设计和网点动线布局

2．网点现场营销设计

1）就近管理

2）冷热均匀

3）集中管理

4）营销设计

案例分享：各大银行优秀网点现场布置

三、现场服务管理——厅堂沙龙尖峰时刻

四、网点目标管理、过程控制、结果管理

1．目标分解和制定

2．一日三巡检过程管理

3．结果可视化管理、激励管理、明星管理

4．网点文化管理机制

五、行动篇——我们一起来行动，实现网点优化转型