《Workbuddy等AI工具在财务管理中的应用》

Workbuddy等AI工具在财务管理中的应用

主讲老师：王悦

【课程背景】

2026年，AI智能体正式迈入财务“规模化落地、场景化赋能、常态化复用”的全新阶段，不再是行业噱头，而是财务数智化转型的核心抓手。国资委“十五五”财务数智化顶层规划明确，央企及各类企业财务转型需依托大模型、人工智能技术，落地“体系化、集成化、数字化、智能化、一体化”五大升级目标，财务工作正式告别传统人工核算模式，迈入AI人机协同新时代。

当下绝大多数财务从业者陷入共性转型困境：明晰AI是职业刚需，却不懂精准落地；知晓智能体是行业趋势，却无从零搭建能力；目睹同行效率翻倍，却找不到适配自身岗位的AI工作方法。

本课程摒弃空泛理论宣讲，聚焦财务全岗位真实痛点，以主流AI大模型、Coze零代码智能体平台为核心载体，带你完成「AI工具认知→场景落地复用→专属数字员工自研搭建」的全链路实战，零基础打造专属财务AI助手，实现岗位效率、专业能力双重跃迁。

【课程对象】

财务总监/财务经理、财务BP、会计主管、财税专员、企业内控审计人员及所有想要借助AI实现财务能力升级的从业者

【课程时间】

1天（每日6小时，理论+实战双向结合）

【授课方式】

干货精讲+现场实操跟练，全程手把手教学，学员当堂落地实操、当堂产出专属财务AI工具

【学员课前准备】

可联网笔记本电脑、提前注册Coze（coze.cn）官方账号，下载workbuddy程序，下载豆包工作，无需编程基础、无需AI前置经验

【课程大纲】

一、破局认知：主流AI工具矩阵拆解——找准财务人的高效利器

核心目标：告别AI工具盲目跟风，精准适配财务不同工作场景，摸清各类主流AI工具的核心优势、适配场景与实操用法，搭建专属财务AI工具库

1. AI重构财务职业新赛道：从人工劳作到AI赋能

1）财务职业迭代逻辑：核算苦力→管理赋能→战略决策，AI如何重塑财务岗位核心价值

2）新时代财务核心竞争力：不再是记账报税，而是AI工具复用、数据智能解读、风险智能把控、数字化能力落地

3）大模型与智能体的核心差异：对话式AI工具 vs 自动化数字员工，解锁财务AI应用的终极形态

2. 三大主流AI工具深度拆解：财务场景精准适配

1）workbuddy：财务人零代码神器，财务智能体搭建首选平台，解锁可视化工作流、专属知识库、插件生态、一键部署四大核心能力，普通人也能自研AI数字员工

2）豆包工作：对标workbuddy，强调自动化办公，办公智能体搭建

3）Coze：半自动工作平台，结合使用效果更佳

4）DeepSeek V4：深耕垂直领域的全能大模型，擅长逻辑推理和逻辑校验、长文本财税内容拆解、精准政策解析，适配财务高精度专业工作

3. 工具择优落地：财务场景AI工具选型指南

1）轻量化日常办公：多工具快速复用技巧，无需搭建，直接套用提效

2）专业化财税工作：高精度场景专属工具匹配，规避AI输出误差

3）个性化定制需求：什么时候用成品AI工具、什么时候自研智能体

二、场景落地：AI全维度赋能财务——全岗位效率革新实战

核心目标：覆盖财务办公、核算、税务、分析、决策、风控全场景，手把手教AI工具落地用法，把AI变成日常工作的“标配生产力”，实现全流程降本提效

1. AI轻量化办公：解锁财务基础工作极简模式

打破传统繁琐手动操作，依托AI实现财务办公自动化，搞定文档、数据、报告基础工作。包含PDF/Word/Excel全格式文件批量处理（如OCR识别，银行对账单格式转换，企业询证函自动生成等）、多维度数据智能清洗与标准化整理、跨部门/项目/期间数据自动汇总统计、财务工作总结、汇报材料、制度草案一键生成初稿，大幅压缩基础办公耗时。

2. AI经营分析：数据自动拆解，输出可视化智能报告

打破传统人工数据分析局限，AI自动完成偿债、盈利、营运、成长等多维度指标诊断，实现预算执行、同比环比、行业对标智能分析；深度拆解收入、成本、费用、毛利核心数据，完成客户、产品、区域、渠道多维度盈利拆解；依托智能算法实现营收、成本、利润、现金流动态预测，全自动完成「数据抓取-运算分析-风险标注-图表生成-报告成文」全流程，一键输出各周期经营分析报告。

3. AI智能决策：以数据驱动企业经营提质增效

基于财务数据智能评价销售折扣、返利、促销效果，智能输出定价策略、客户分层、信用管理优化方案；深度拆解成本动因，智能推荐低成本优化方案，评估生产计划可行性、产能与库存优化空间；精准完成自制与外包成本测算、项目投资回报分析、盈亏平衡点测算，为企业经营决策提供精准数据支撑。

4. AI智能风控：全流程筑牢财务合规防火墙

依托AI数据校验能力，智能识别财务数据造假、盈余管理、数据逻辑矛盾等问题；全流程监控费用超支、违规列支、异常挂账、账实不符等风险；精准识别内控流程漏洞、职责分离缺陷、制度执行偏差，输出流程优化方案；前置审计风控筛查，智能审核合同条款、税务、付款、履约风险，实现风险早发现、早预警、早整改。

三、从零自研：搭建专属财务AI智能体——打造个人专属数字员工

核心目标：零基础、零代码实操，掌握AI智能体搭建核心逻辑，独立搭建可复用、可落地、可迭代的财务专属智能体，真正实现工作自动化

1. 五大高频财务智能体实战搭建

1）财税政策智能解读Bot：导入政策文件，实现政策智能拆解、场景匹配、问题答疑，实时更新财税资讯

2）票据自动化处理智能体：搭建「文件触发-OCR识别-字段提取-数据校验-表格归档」全自动化链路，解放票据处理人力

3）财务风险识别智能体：实现指标自动计算、阈值智能比对、风险分类筛查、风控报告自动生成

4）智能经营分析报告Bot：一键抓取数据、智能分析、自动生成图文并茂的经营分析报告

5）合同智能审核智能体：自动排查合同税务、付款、履约、合规风险，输出专业审核整改报告

2. Workbuddy在穿透式监督中的应用：打造长效财务提效体系

1）数据清洗：自动抓取不同系统中的各类数据进行标准化处理

2）搭建数据中台：自动搭建数据中台存储不同维度的数据

3）穿透分析：将各类数据进行碰撞，分析中存在的风险和问题

4）更新数据：自动抓取不同系统中更新的数据，自动完善数据中台的数据