反洗钱

《反洗钱》



【课程背景】

洗钱，是指不法分子将犯罪所得及其收益通过交易、转移、转换等各种方式加以合法

化，以逃避法律制裁的行为。通俗地讲就是“将黑钱或赃钱洗白”，将非法所得转为合法

的过程。作为一种严重的经济犯罪行为，洗钱不仅扰乱了正常的社会经济秩序，破坏了

社会公平竞争，还威胁到了国家的安全和稳定。《反洗钱法》第三条明确规定，在中华人

民共和国境内设立的金融机构，应当履行反洗钱义务。我们通常所说的反洗钱是个广义

的概念，包括反洗钱、恐怖融资、反扩散融资三方面内容：



1.

反洗钱，指为了打击和预防通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源、性质和

资金流向等洗钱活动，依法采取相关措施的行为。通俗地讲，反洗钱是政府动用立法、

司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处

置，对相关机构和人员予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。



2.

反恐怖融资，指为了预防通过金融手段向从事恐怖活动的组织或个人提供资金，或帮助

从事恐怖活动的组织或个人募集、管理或转移资金的犯罪活动，而制定和实施一系列防

范措施的行为。



3.

反扩散融资，即反大规模杀伤性武器扩散融资，是指各国应遵守联合国安理会关于防范

、制止、瓦解大规模杀伤性武器扩散及扩散融资的决议，毫不迟延地冻结被指定个人或

实体的资金或其他资产，并确保没有任何资金或其他资产直接或间接地提供给被指定的

个人或实体，或者使其受益。



【课程目标】

1、帮助学员了解反洗钱的法律法规；

2、帮助学员了解近年来洗钱与反洗钱的特点；

3、帮助学员掌握反洗钱管理的风险点

4、帮助公司后期开展日常反洗钱合规的检查

【课程对象】

各级财务从业人员

各级经营管理人员

【授课方式】

讲师深厚的专业知识、丰富形象的案例，幽默的讲解风格，使得与会人员在轻松愉悦的

环境下收获满满的专业知识，并建立应对思路。

【授课课时】

1天（授课内容仅为参考，根据需求及时间，授课内容有所调整取舍）

【课程大纲】

一、中国反洗钱的形势与发展

1、洗钱犯罪的来源

2、金融行业面临的洗钱犯罪形势

3、新司法解释以来的相关案例

1. 上海元某诈骗洗钱案

2. 舟山毒品洗钱案

3. 福州受贿洗钱案

4. 金华吴英非法集资案







二、洗钱的相关内容

1、什么是洗钱和反洗钱？

2、典型洗钱交易的3个过程

（1）处置

（2）离析

（3）归并

3、洗钱的特征

（1）与现金交易有关的特征

（2）与账户有关的特征

（3）异常的资金收付

（4）与贷款有关的特征

（5）与证券交易有关的特征

（6）与保险公司直接相关的反洗钱特征

（7）其他行为特征

（8）与金融机构职员有关的特征

（9）在当前世界经济形势下，洗钱活动新特点

4、典型案例分析：

（1）中国第一起反洗钱罪

（2）谭彤等人走私及洗钱案

（3）上海罗怀韬地下钱庄案

（4）银行女经理为厅官父亲“洗黑钱”6400多万案





三、反洗钱的管理的风险点

1、典型可疑交易18种特征

2、可疑交易案例分析

3、反洗钱基础地位与核心地位的制度

  （1）客户身份识别制度

  （2）客户身份资料和交易记录保存制度

  （3）大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易及涉嫌恐怖融资的可疑交易报告





四、日常反洗钱合规的检查义务

1、内控制度方面：

2、一线业务检查

3、如何分析、确认、上报或排除可疑交易报告

4、完成可疑交易报告步骤与要点

5、反洗钱工作保密事项