《不碰红线，不触底线：金融企业反腐廉洁与法治意识》（国企）

《不碰红线，不触底线：金融企业反腐廉洁与法治意识》

主讲：李皖彰老师

【课程背景】

当前，金融领域反腐败斗争已进入深水区，中央金融工作会议明确提出“坚决惩治违法犯罪和腐败行为”。强监管、严问责成为常态，合规经营已从“软约束”变为“硬指标”。金融企业的核心竞争力不仅是盈利能力，更是风险防控能力与合规文化软实力。本课程紧扣国家战略与监管要求，直击企业经营中的廉洁风险痛点，旨在帮助全员厘清“红线”“底线”，将法治意识转化为经营管理的“安全阀”与“生产力”，护航企业高质量发展。

本课程设计者与讲授者李皖彰老师同时具备法学、经济学、商科的知识体系和海外访学经历，16年管理咨询与经营管理实践，服务过多家世界500强企业，了解国内央企国企集团企业的发展阶段与实际需求，作为本届北京市党外高级知识分子联谊会理事，北京市无党派代表人士，李老师用丰富的管理咨询与法律服务实践赋予理论知识生命力，摆脱法律的枯燥难弄，让学员听得进，用得到，入脑也入心。

【课程收益】

战略层面：理解国家反腐大局与金融监管趋势，提升政治站位与合规经营的战略定力。

认知层面：精准识别岗位廉洁风险点与法律禁区，破除侥幸心理，明晰行为边界。

实操层面：掌握信贷、采购、营销等关键业务环节的合规操作技巧与自我保护方法。

文化层面：推动“不敢腐、不能腐、不想腐”的清廉文化融入日常经营管理。

【课程特色】

紧贴实战：聚焦金融企业经营全流程，案例均取自近年行业真实处罚与司法判例

简明高效：去理论堆砌，直击要点，语言精炼，学员学得懂、记得住、用得到、吃得透

互动落地：结合讲师丰富的法律服务经验，深入剖析法条及其背后的法律机理，实现理论与实践紧密结合

法理融合：将晦涩法条转化为“业务避坑指南”，强调“法商”与“合规力”双提升

【课程对象】中高层管理人员、关键岗位人员（信贷审批、风控合规、财务会计、采购招标、资产管理、市场营销等）、新入职骨干员工

【课程时间】0.5天-1天（2-6小时）

【课程大纲】

一、形势篇：看清大势，把准方向

1、金融反腐的顶层逻辑与现实紧迫性

国家“永远吹冲锋号”的反腐决心与金融安全国家战略

当前金融监管“长牙带刺”的新特点：从“事后处罚”转向“全程穿透”

【案例】某股份制银行原董事长因违规干预信贷审批获刑

2、红线与底线的界定标准

红线：党纪国法及监管规章的刚性禁令（如受贿、挪用、违规放贷）

底线：企业内部制度与职业操守的最低要求（如利益冲突回避、数据保密）

二、法理篇：吃透规则，敬畏法度

1、金融从业“高压线”刑法精解

高频罪名拆解：违法发放贷款罪、非国家工作人员受贿罪、背信运用受托财产罪

【案例】某支行长因一笔“人情贷”触犯违法发放贷款罪

2、最新监管政策与内部制度衔接

《银行业保险业廉洁从业指引》与《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》核心条款

企业内部问责办法与监管处罚的联动机制

【案例】某券商分析师泄露内幕信息，不仅被证监会禁入市场，公司同步解除劳动合同

3、新型腐败的法律定性

“影子公司”“期权腐败”“代持交易”的司法认定标准

三、实战篇：聚焦业务，精准排雷

1、信贷业务廉洁风险管控

贷前尽调：严禁接受客户宴请、礼品，防范“人情保”“关系保”

贷中审批：严禁越权审批、逆程序操作，严防内外勾结

贷后管理：严禁掩盖资产质量、违规处置不良资产

【案例】某农商行信贷员收受客户购物卡，放松抵押物审查导致坏账的教训

2、采购与招投标合规要点

供应商准入、评标定标环节的回避制度与留痕管理

严禁拆分项目规避招标、设置倾向性条款

【案例】某金融租赁公司采购负责人收受供应商回扣，被判职务侵占罪

3、营销与客户关系中的“亲清”界限

严禁商业贿赂、违规返利、赠送高价值纪念品

客户信息保护：严禁违规查询、倒卖客户数据

【互动演练】情景模拟：面对客户赠送的“家乡特产”（内含现金/贵重物品），如何合规拒绝并留痕？

4、财务报销与“小金库”治理

严禁虚列会议费、差旅费套取资金，严禁账外经营

【案例】某保险公司支公司经理设立“小金库”发放福利

四、修为篇：修身正己，筑牢防线

1、关键少数：管理者的“一岗双责”

不仅要自身净，还要管好团队、亲属及业务关联方

【案例】某分行行长因下属多人违规仍不制止，构成失职渎职被问责

2、阳光用权：决策流程的合规性把控

严格执行“三重一大”决策制度，杜绝“一言堂”

3、心态建设：克服侥幸心理与从众心理

算好“七笔账”（政治账、经济账、名誉账、家庭账、亲情账、自由账、健康账）

内化于心，外化于行：从“被动合规”到“主动守规”的文化养成