《智能时代：企业全链路风控体系构建与数字化转型实战工作坊》

《智能时代：企业全链路风控体系构建与数字化转型实战工作坊》

主讲：刘少顺老师

【课程背景】

当前大型企业面临风控滞后性突出、数据孤岛严重、业财协同低效三大核心挑战。据德勤调研，83%的CFO认为传统风控手段难以应对智能时代动态风险，典型表现为：风险响应周期超72小时、跨部门数据利用率不足40%、内控漏洞导致的年损失达营收的1.5-3%。究其根源，在于风控体系呈“碎片化”状态——财务、业务、IT系统各自为政，风险识别依赖事后人工核查，缺乏实时预警与智能决策支持。本课程基于世界500强企业实战经验，通过“战略-流程-技术”三维融合框架，帮助企业构建覆盖战略决策、业务运营、财务管控的全链路智能风控体系，实现从被动防御到主动预测的数字化转型。

【课程收益】

维度

显性可量化收益

隐性不可量化收益

工具层

掌握4套风控模型（风险热力图、AI预警算法等），获取3类数字化转型工具清单（RPA/区块链/BI）

建立智能风控技术选型判断力

行为层

演练5大业财融合场景风控设计，输出企业专属《全链路风控路线图》

培养跨部门协同决策思维

结果层

缩短风险响应时间≥60%（标杆案例），降低内控漏洞损失30%-50%

形成企业级风险韧性战略视角

【课程对象】

核心岗位：上市公司CFO、风控总监、财务总监（需具备部门决策权）；

企业要求：年营收50亿以上大型集团，已启动或规划数字化转型；

排除范围：非管理层、非财务风控关联部门（如市场/生产）、未上市中小企业。

【课程时长】

Day1：9:30-12:30 理论重构 / 14:00-17:00 案例解码

Day2：9:30-12:30 沙盘推演 / 14:00-17:00 方案设计

【课程大纲】

问题场景

解决路径

核心知识点

实战工具/案例

时间

模块一：为什么传统风控在智能时代频频失效？

1.1 千亿企业的风控崩塌之殇

- 财务舞弊（瑞幸）vs 供应链失控（宁德时代）

沙盘推演：从财报异常到崩盘的72小时决策链

第1天上午

1.2 智能时代风险特征剧变

- 黑天鹅（地缘政治）

工具：《风险概率-影响矩阵4.0》填写演练

- 灰犀牛（数据泄露）

- 蝌蚪（AI偏见）

中午休息1.5小时

模块二：什么是全链路风控的“黄金三角”模型？

2.1 战略层：风控价值重构

- 从成本中心→利润中心转型路径

案例：华为IFS变革的3个关键决策点

第1天下午

2.2 数据层：业财数据破壁术

- 四流合一（物流/资金流/信息流/票据流）

工具：区块链在应收账款风控中的应用DEMO

模块三：如何落地智能风控“四步引擎”？

3.1 预警引擎：动态风险捕捉

- AI风险阈值算法（现金流/库存/客户信用）

演练：用Power BI搭建经营风险仪表盘（带教）

第2天上午

3.2 控制引擎：机器代工内控

- RPA在7大资金审批节点的风险拦截逻辑

模型：西门子费用机器人逻辑树拆解

中午休息1.5小时

模块四：怎样让风控驱动利润增长？

4.1 风控赋能决策的3杠杆

- 风险画像优化客户信用政策（家电企业案例）

工具：机器学习版客户信用评分卡变量解析

4.2 风险定价构建护城河

- 大宗商品套期保值对冲机制

沙盘：原油贸易价格波动风险对冲模拟

第2天下午

成果输出

全链路风控数字化转型路线图

- 战略地图×技术清单×实施里程碑

交付：各组答辩+讲师定制化点评