《国有企业风险管理与三道防线责任落实》

《国有企业风险管理与三道防线责任落实》

主讲：李皖彰老师

【课程背景】

当前市场环境复杂多变，合规监管趋严，企业运营、财务、法律、声誉等风险日益突出。很多企业存在风险意识薄弱、职责不清、部门推诿、风控与业务“两张皮”等问题，导致小风险演变成大事故。本课程立足企业经营管理实际，以风险管理常识为基础，以三道防线为核心框架，帮助学员建立系统化风险思维，明确各部门、各岗位在风控体系中的定位与职责，推动风险管理从“被动应付”转向“主动防控”，真正为业务安全与稳健经营保驾护航。

本课程设计者与讲授者李皖彰老师同时具备法学、经济学、商科的知识体系和海外访学经历，16年管理咨询与经营管理实践，服务过多家世界500强企业，了解国内企业的发展阶段与实际需求，作为本届北京市党外高级知识分子联谊会理事，北京市无党派代表人士，李老师用丰富的管理咨询与法律服务实践赋予理论知识生命力，摆脱法律的枯燥难弄，让学员听得进，用得到，入脑也入心。

【课程收益】

建立正确的风险理念，理解风险与业务发展的关系，不抵触、不忽视风控

掌握风险管理全流程方法，会识别、会评估、会应对、会整改

吃透三道防线模型，清晰界定业务、风控、审计的职责边界与协同机制

学会把风控嵌入日常工作，掌握可直接落地的工具、流程与做法

推动企业形成分工明确、协同高效、闭环管理的风险管控体系

【课程特色】

实战导向：不讲空理论，全部内容结合企业真实案例与场景化问题

逻辑清晰：从基础认知到体系框架，再到职责落地，层层递进、通俗易懂

上下贯通：既有管理层视角的体系搭建，也有执行层的岗位操作要点

即用即落地：提供可直接带回企业使用的流程思路、责任清单与整改逻辑

【课程对象】所属单位经营管理干部、法务/内控/风控/合规部门、业务部门负责人、相关部门骨干员工

【课程时间】1天（约6小时）

【课程大纲】

一、风险管理认知：从“要我风控”到“我要风控”

1. 课程导入与当前企业风险形势

风险高发背景与监管要求趋严

企业常见风险痛点与典型教训

2. 风险管理基础常识

风险的定义与本质

风险管理不是消灭风险

风险管理与经营发展的关系

3. 企业常见风险类型与实务场景

战略与决策风险

运营与流程风险

财务与资金风险

合规与法律风险

声誉与舆情风险

二、风险管理全流程：一套可落地的工作方法

1. 风险识别：如何精准找到风险

风险识别的常用方法

结合岗位职责找风险点

2. 风险分析与评估

风险发生可能性与影响程度

风险等级判断逻辑

3. 风险应对四大策略

风险规避：不做高风险事项

风险降低：完善流程与管控

风险转移：保险、外包、合同约定

风险承受：在可控范围内接受

4. 风险监控、整改与闭环管理

日常监测与预警思路

问题发现、整改、复查、销号

三、三道防线：企业风控的核心架构

1. 三道防线模型核心逻辑

模型来源与企业管理价值

分工、制衡、协同三大核心

2. 三道防线与内控、合规、审计的关系

不是重复检查，而是各司其职

避免“人人都管、人人都不管”

四、第一道防线：业务与职能部门——风险第一责任人

1. 定位与核心角色

谁在业务一线，谁就是第一道防线

对业务风险直接负责

2. 主要职责与工作内容

严格执行制度与流程

做好事前预防、事中控制

主动识别、上报、处置日常风险

落实整改要求并闭环

3. 各部门实务要点

业务、财务、人力、行政等通用要求

一线岗位风控行为清单

五、第二道防线：风控/合规/内控/法务——专业支撑与监督

1. 定位与核心角色

搭建体系、制定规则

专业指导、过程监督

2. 主要职责与工作内容

制定风险管理制度与流程

组织风险评估与预警

开展培训、检查与指导

汇总风险信息并向上汇报

3. 与第一道防线的协同

支持不替代、监督不刁难

共同解决业务中的风险问题

六、第三道防线：内部审计——独立监督与评价

1. 定位与核心角色

独立、客观、再监督

对董事会/管理层负责

2. 主要职责与工作内容

独立开展审计与评价

检查前两道防线有效性

推动问题整改与追责建议

3. 工作边界与独立性原则

不替代业务执行

不替代日常风控管理

七、三道防线协同实务与案例复盘

1. 三道防线如何高效协同

职责不重叠、不缺位、不推诿

跨部门风险处置流程

2. 实战案例深度解析

因职责不清导致的风险事故

防线协同有效化解风险案例

3. 本单位风险痛点研讨

结合实际梳理关键风险点 明确各岗位改进方向

课程重点回顾与行动落地

功在平时，化危为机

知识点回顾与展望

1. 全天核心内容复盘

风险管理核心理念

三道防线职责一句话牢记

2. 回到岗位可落地的三件事

提升个人风险意识

梳理本岗位风险点

主动配合防线协同工作