《AI通用技能与智能体应用-银行全员赋能实战工作坊》

《AI通用技能与智能体应用》 银行全员赋能实战工作坊

主讲：钟意老师

【课程背景】

在数字经济与银行数字化转型的战略背景下，人工智能已从概念走向实操，正深刻改变着金融行业的工作方式。银行员工在日常工作中还普遍面临“AI工具想用但不敢用、不会用”的困境，对智能技术的认知停留在表面，缺乏系统性的操作技能和应用场景识别能力。与此同时，金融行业对数据安全与合规的要求极高，如何在安全边界内高效利用AI，成为全体员工必须跨越的门槛。

本课程立足“全员普及、通用技能、安全第一”的定位，摒弃空泛理论，采用“认知重构+工具实操+场景演练”三位一体的工作坊模式。通过1天的沉浸式学习，帮助银行各岗位员工快速建立AI思维，掌握主流AI智能体的操作方法，能够独立编写高质量提示词，并在日常工作中安全、合规地应用AI完成文档处理、数据分析、沟通辅助等任务，切实提升个人效能与团队协作效率，为数字化转型注入新动能。

【课程收益】

学员将获得“思维、技能、工具”三重收获：

思维转型：建立AI赋能工作的基本认知，能识别并规划至少3个本岗位可引入AI辅助的具体场景。

技能提升：掌握5个主流AI工具及智能体皮平台的注册登录、提示词编写、内容生成与优化等核心操作技能。

效率升级：为方案撰写、数据整理、邮件沟通等高频任务提供即学即用的AI解决方案，目标释放30%以上事务性工作时间。

安全合规：树立金融数据安全意识，能够判断AI生成内容的准确性，严格遵守银行合规要求。

【课程特色】

痛点导向，内容精准；实战演练，即学即用；安全合规，贯穿始终；全员适配，岗位通用。

【课程对象】

银行全体员工（各岗位通用，无需技术背景）

【课程时间】

1天（6小时/天）

【课程大纲】

认知篇：AI赋能银行工作新思维

破冰导入：AI时代，银行员工的新挑战与新机遇

互动：您工作中最希望AI帮您完成哪项任务？

现状：银行员工日常工作中的效率痛点（手工重复、信息检索、文档撰写等）

趋势：金融行业AI应用概览（智能客服、文档处理、数据分析等）

AI基础认知——工具与特性

人工智能的核心工作要素：生成、判断、整理

AI工具讲解：主流AI工具介绍（文字处理、图像处理、音视频处理、PPT生成）

AI工具登陆、下载操作

实操演练：每位学员现场就一个场景进行多AI结果比对

3、各岗位核心流程痛点拆解与AI机会点识别

方法：四象限法识别高频、高价值、可自动化的工作任务

找到工作痛点：低效率或低质量内容

痛点实现拆解（AI实现的基本条件与解决路径）

案例：招聘流程的AI优化触点分析

互动研讨：小组共创——结合本岗位实际，找出3个以上可引入AI辅助的具体任务

基础篇：AI应用的基础技能与避坑指南

提示词工程——让AI听懂你的需求

提示词的四维模型（角色、背景、任务、要求）

常见提示词模板与示例（银行场景）

实操：编写提示词生成一份会议纪要、邮件通知或工作总结

AI文本处理场景

文本摘要：将长篇政策文件浓缩为300字摘要

文本润色：优化报告、邮件、话术的语言表达

文件排版：快速进行文件格式盘版

实操：现场对一段工作文档进行摘要和润色，并对比前后效果

AI应用的合规红线与风险防范

金融数据安全红线与使用原则

AI生成内容的甄别与核实（AI幻觉如何破解）

安全使用原则：不传密、不涉敏、先脱敏后使用、内部平台优先

案例讨论：哪些信息绝对不能输入公开AI工具？

实操：给出一段AI生成的“监管政策解读”，找出其中的潜在错误

应用篇：AI在银行岗位中的9类实战场景

文档与报告智能生成3类场景

工作报告：输入关键词，让AI生成周报、月报框架及内容

会议纪要：上传会议录音转文字（或粘贴要点），AI自动整理为结构化纪要

营销文案：为银行产品（如理财、贷款）生成吸引人的宣传语或短信

实操：现场生成一份“季度工作总结”初稿

数据辅助处理3类场景

Excel公式生成：用自然语言描述需求，AI生成对应公式（如VLOOKUP、IF等）

AI数据清洗：上传杂乱数据，AI给出清洗和整理思路

基础数据分析：让AI对销售数据、客户反馈进行初步分析并生成图表建议

实操：给定一份模拟客户数据，让AI生成统计公式并解释

沟通与学习辅助3类场景

客户沟通话术优化：针对常见客户问题，让AI生成或优化应答话术

新知识快速学习：用AI解释专业术语、总结学习材料、生成思维导图

演示文稿制作：让AI生成PPT大纲，并利用插件或工具快速创建幻灯片

实操1：模拟优化一段客户投诉回复话术，并说明改进点

实操2：以“筹备网点宣传活动”为例，综合运用AI完成活动方案初稿、宣传文案、物料清单、预算表格公式等

进阶篇：AI应用场景寻找与智能体搭建逻辑

1、智能体基础概念与基本工具

AI大模型、智能体、RPA、API

常见低代码平台与智能体工具介绍

常见知识库工具（IMA、飞书）

实操:银行HR知识库建设练习/飞书

2、智能体设计（员工问答指引助手）

智能体设计方法：豆包智能体、coze智能体、trae（在线网站生成）

银行HR智能体应用：知识问答助手、销售辅助助手

设计步骤：定义边界与目标、准备“安全知识”（脱敏信息）、设计“对话流程”（引导式问答）、发布（设定发布平台）

案例：HR智能体应用案例（美的招聘智能体、数字人培训智能体）、“24小时问答”

实操:飞书知识库设计与智能体实操练习

3、工作流逻辑设计

小组协作，选择一个本部门高频、低敏的事务性场景（如“信息收集汇总”）

工具：提供设计画布模板

核心产出：一个符合行内安全要求的《工作流步骤图》

案例：信息收集工作流演示

工具：扣子/Coze平台工作流变量讲解

互动：小组练习——设计一个适用于本企业的“工作流”应用场景

4、复盘与转化计划

内容答疑

设定转化计划