《零代码财务智能体开发与落地实战工作坊》

零代码财务智能体开发与落地

实战工作坊

主讲：冯硕老师

【课程背景】

每个月底，财务部门总是灯火通明——加班结账、核对数据、反复调整报表，这似乎成了财务工作的"标配"。与此同时，各部门同事天天来问"报销怎么填""预算还有多少""这笔账怎么处理"，财务人员疲于应付。

AI时代已经到来，但大多数财务人员还在L0阶段：偶尔用豆包问问问题。如何跨越到L1阶段（结构化问答）、L2阶段（Agent嵌入工作流程），甚至L3阶段（多智能体协同工作）？

但财务部门有三大特殊属性：

高合规要求——数据不能随便上传云端

高数据敏感——财务数据泄露后果严重

高重复劳动——60%时间花在可自动化的事务上

因此，本课程彻底摒弃复杂的IT代码配置与存在数据泄露风险的云端数据库直连，核心围绕"业务痛点识别 + 零代码平台开发 + 本地数据安全分析 + 企业流程落地"展开。

财务人不懂技术，能搭建智能体吗？ 答案是肯定的。本课程全程零代码、数据不离本地，带你从大多数人目前所处的阶段出发，两天内完成至少4个专属财务智能体，迈出财务AI转型的坚实第一步。

【课程收益】

掌握AI与AI Agent的基本概念，工作原理及能力边界

理解L0-L5财务AI应用进化地图，明确企业所处阶段与发展路径

明确财务数据本地化处理的红线与脱敏规范

理解为什么大模型做财务总出错，掌握防范AI幻觉的底层逻辑

掌握财务精准Prompt的结构化公式

熟练掌握扣子(Coze)的零代码智能体开发能力

【课程对象】

中高层财务与非财务管理者

核心财务/业务骨干，渴望打破Excel限制，提升数据洞察力

负责企业内控合规、数字化转型的内部审计，风控及财务BP人员

【课程时间】

2天（6小时/天）

【课程大纲】

一、企业财务AI应用处于什么阶段？1. 财务AI场景应用进化地图解析阶段

名称

特征

财务场景

L0

随机聊天

无目的闲聊

"帮我看看这个报表"

L1

结构化问答

精准Prompt、规范输出

用Prompt做分析

L2

知识库+工作流

嵌入业务

发票识别、费用审核

L3

多智能体协同

多个AI配合

财务机器人

L4

事前洞察

数据预测分析

财务预测、风险预警

L5

智能决策

自主决策执行

自动审批、智能风控

2. 财务AI落地的"三座大山"挑战

说明

应对方案

数据安全

财务数据不能随便上传

本地处理/脱敏

试错成本

AI输出错误影响合规

人工复核机制

应用意愿

员工担忧被替代

培训+角色转型

3. 划定红线：数据本地化处理与脱敏规范二、为什么大模型做财务总出错？（提示词工程与防幻觉）1. AI幻觉的底层逻辑与财务风险什么是AI幻觉？为什么大模型会"一本正经胡说八道"？

幻觉对财务合规的潜在风险

2. 财务精准Prompt的"结构化公式"角色定位：明确财务身份与专业边界

业务边界：限定回答范围与数据来源

分析逻辑：指定财务分析方法与公式

输出格式：结构化输出、结论先行

3. 【实战纠偏】写出具备"严谨性"的提示词练习：优化一财务分析提示词

三、零代码AI Agent工具解析与场景设计1. 扣子(Coze)的核心组件拆解组件

功能

财务应用

AI智能体

人设、开场白、对话逻辑

问答助手

知识库

文档上传、向量化、检索配置

制度问答

工作流

拖拽式流程编排、节点类型

审核流程

代码节点

Python代码执行

财务计算

插件能力

OCR识别、联网搜索

发票识别

记忆模块

长期记忆、用户偏好

个性化服务

MCP

外部API对接

系统集成

2. 战略选择：为什么"数据不离本地"是财务的最优解？云端数据库直连的安全风险

Excel/CSV本地处理的技术优势

扣子工作流+Python的财务应用前景

3. 主流智能体与RPA平台对比平台

类型

特点

适用场景

财务适用度

扣子(Coze)

AI智能体平台

零代码、知识库强大、RAG效果好

问答、分析、内容生成

⭐⭐⭐⭐⭐

N8N

工作流自动化

开源、API集成强、自托管

流程自动化、数据同步

⭐⭐⭐⭐

Defy

AI智能体平台

易用、模板多、集成好

快速搭建、简单场景

⭐⭐⭐⭐

影刀

RPA工具

流程自动化、模拟人工操作

批量操作、系统对接

⭐⭐⭐⭐

钉钉AI助理

企业AI助手

集成钉钉生态、简单易用

企业内部问答

⭐⭐⭐

对比详解：

维度

扣子

N8N

Defy

影刀(RPA)

AI能力

⭐⭐⭐⭐⭐

⭐⭐

⭐⭐⭐

⭐

零代码

⭐⭐⭐⭐⭐

⭐⭐⭐

⭐⭐⭐⭐⭐

⭐⭐⭐⭐

知识库

⭐⭐⭐⭐⭐

⭐⭐

⭐⭐⭐

⭐

工作流

⭐⭐⭐⭐

⭐⭐⭐⭐⭐

⭐⭐⭐

⭐⭐⭐⭐⭐

Python支持

⭐⭐⭐⭐⭐

⭐⭐⭐⭐

⭐⭐

⭐

本地部署

⭐⭐

⭐⭐⭐⭐⭐

⭐⭐

⭐⭐⭐⭐

学习成本

低

中

低

中高

四、实战工坊 I：效率提升与知识萃取智能体开发场景1：差旅报销制度问答智能体痛点：各部门反复咨询报销标准

技能要点：

本地制度文档的高质量向量化与切片处理

多轮对话场景设计（标准→例外→流程）

回答准确率测试与优化

扣子实现：

知识库+RAG配置

提示词优化

【演练】搭建"差旅报销制度问答助手"

场景2：税收优惠与财税法规"双引擎"问答专家痛点：税收政策频繁变化，内部案例库+外部实时查询

技能要点：

知识库+联网搜索的组合配置

本地案例库与外部法规的混合检索策略

回答可信度校验与来源标注

扣子实现：

知识库 + 搜索插件

场景3：采购合同核心财务条款"秒级"提取助手痛点：合同中的人工查找费时费力

技能要点：

复杂PDF文档的结构化信息提取

关键字段定位：付款节点、违约金比例、验收标准

提取结果表格化输出

扣子实现：

OCR插件 + 知识库 + 提示词

五、实战工坊 II：合规内控与批量审核智能体开发场景4：智能报销风控与异常单据"排雷"智能体痛点：人工筛查违规单据耗时且易漏

技能要点：

运用AI进行单表数万条记录的异常值"排雷"审查

财务审计判定规则配置（非工作日高额报销、连号发票等）

输出结构化违规清单与风险等级

扣子实现：

工作流 + Python代码节点 + 条件分支

场景5：财务数据可视化看板痛点：管理层需要直观的财务数据展示

技能要点：

数据整理与格式化

可视化图表生成

多维表格看板集成

扣子实现：

Python代码生成HTML 或 写入飞书多维表格

【演示】高阶展示（如时间允许可简化实操）

七、学员实战开发：专属财务智能体构建与调优1. 学员实战开发——7步法搭建专属财务智能体

学员利用自带或讲师提供的脱敏业务数据，搭建专属应用

2. 成果展示与互评学员展示自己搭建的智能体

小组互评与讲师点评

优秀案例分享