《AI及AI智能体在财务中的应用：搭建个人专属的财务数字员工》

“从0到1”搭建个人专属的财务“数字员工”

AI及AI智能体在财务中的应用实战课纲

主讲：王悦老师

【课程背景】

2026年，AI智能体正从概念走向财务场景的规模化落地。国资委明确提出中央企业财务数智化转型升级要以“十五五”规划为指引，充分应用大模型、人工智能等新技术，围绕“财务管理体系化、财务系统集成化、财务信息数字化、财务监督智能化、财务转型一体化”五大方向推进。

然而，大多数财务从业者面临的困境是：知道AI重要，但不知道怎么用；知道智能体是趋势，但不会搭建；知道效率可以提升，但无从下手。

本课程基于AI大模型和Coze智能体平台，聚焦财务全场景，带领学员从认知到实战，亲手搭建属于自己的财务“数字员工”。

【授课对象】

财务总监/经理、财务BP、会计主管等

【课程时长】

1-2天（6小时/天）

【授课方式】

老师讲解（50%）+ 学员跟练（50%）

【学员准备】

笔记本电脑（可连接互联网）、提前注册Coze账号（coze.cn）

【课程大纲】

模块一 AI智能体基础与效率革命

一、AI重构财务：趋势与能力升级

1. AI时代财务职能变革：核算→管理→战略

2. 财务人员必备AI能力：提示词工程、数据处理、智能分析、风险识别

3. 理解AI智能体：从“对话工具”到“数字同事”

4. 智能体核心架构：感知→规划→记忆→行动→反馈闭环

5. 大模型 = 智能体的“大脑”；插件/工具 = 智能体的“手脚”；知识库 = 智能体的“记忆”

二、初识Coze：财务人的零代码智能体开发平台

1. Coze平台核心能力全景：可视化工作流、知识库、插件生态、多模型支持、一键部署

2. 现场演示：用Coze在5分钟内搭建一个“财务政策问答智能体”

3. Coze平台界面导览：Bot创建、知识库配置、工作流编辑器、插件商店

模块二 AI赋能财务核心场景

一、AI办公自动化：通用高效技能

1. 文档智能处理：PDF/Word/Excel批量读取、提取、整理

2. 数据清洗：多表合并、拆分、去重、格式标准化

3. 智能汇总：按部门、项目、产品线、期间自动统计

4. 报告初稿：一键生成工作总结、汇报材料、制度草案

二、AI赋能财务核算自动化

1. 票据智能处理- 发票识别、查重、要素提取、价税分离

- 报销单、银行回单、对账单智能解析

2. 账簿与报表自动化- 总账/明细账/辅助账自动更新

- 三大报表自动编制、勾稽关系校验

3. 往来核对、账实核对、差异提醒

4. 银行对账自动化- 银行流水与财务账自动匹配

- 未达账项识别、调节表自动生成

三、AI赋能税务管理与合规

1. 财税政策智能解读- 最新法规、优惠政策、地方细则智能推送

- 政策适用场景、享受条件、办理流程自动匹配

2. 纳税申报自动化- 财务数据一键转换申报数据

- 申报表勾稽校验、异常指标预警

3. 税务风险防控- 税负异常、预警指标、稽查风险提示

- 税务台账、备查资料智能管理

四、AI赋能财务分析与可视化报告生成

1. 多维度财务指标分析- 偿债能力、盈利能力、营运能力、成长能力

- 预算执行、同比环比、行业对标智能诊断

2. 经营数据分析- 收入、成本、费用、毛利深度拆解

- 客户、产品、区域、渠道盈利分析

3. 趋势与预测分析- 时间序列、回归分析、智能预测

- 收入、成本、利润、现金流动态预测

4. 分析报告自动化- 数据抓取→计算→标注→图表→成文

- 月度/季度/年度经营分析报告一键输出

六、AI赋能经营决策支持

1. 销售政策优化- 折扣、返利、促销效果智能评价

- 定价策略、客户分层、信用政策建议

2. 成本与生产决策- 成本动因分析、降本方案智能推荐

- 生产计划可行性、产能利用率、库存优化

3. 投决与外包决策- 自制vs外包成本测算、效益对比

- 项目投资回报、盈亏平衡点测算

模块三、AI赋能财务风险防范

一、AI在财务风险防范中的作用

1. 数据真实性识别- 财务造假迹象、盈余管理、虚增利润识别

- 营收、成本、现金流逻辑一致性校验

2. 全流程风险预警- 费用超支、违规列支、异常挂账监控

- 存货账实不符、往来长期不清、资产异常

3. 内控与流程风险- 审批漏洞、职责分离、制度执行偏差识别

- 流程优化建议、内控缺陷整改方案

4. 审计与合规风控- 审计疑点前置筛查、风险点提前整改

- 合同智能审核：条款、税务、付款、履约风险

二、AI智能体财务风控工作流核心逻辑

1. 智能体搭建四要素

- 人设与提示词：如何设定财务智能体的专业角色与行为规范

- 知识库构建：上传财税政策文件、公司制度、历史案例，构建专属知识体系

- 插件调用：财务高频插件推荐（OCR识别、飞书表格、数据库查询、邮件发送等）

- 工作流设计：通过拖拽节点实现“数据接入→AI处理→结果输出”的自动化链路

2. 实操演练（部分场景，课程会有更多讲解）

场景一：创建一个“财税政策解读助手”Bot

核心节点：导入近期财税政策文件（PDF/Word）

场景二：发票处理自动化工作流

核心节点：文件触发 → OCR识别 → 字段提取（发票代码、金额、税额、购销方）→ 数据校验 → 飞书表格写入

场景三：搭建“税务风险巡检”智能体

核心节点：指标计算→阈值比对→风险归类→报告生成

场景四：经营分析智能体

核心节点：提示词→构建技能→报告生成

场景五：合同审核智能体

核心节点：提示词→工作流搭建→合同审核报告生成