《银行高管顶层战略与合规管理课程方案》

银行高管顶层战略与合规管理课程方案

银行高管顶层战略与合规治理高阶研修（高管密训版）

主讲：郭创辉

【课程背景】

本课程专为银行总行及分支行高管团队定制，彻底剥离基层操作、事务性、碎片化内容，全程立足顶层治理、宏观博弈、战略决策、制度设计、底层逻辑五大高阶视角。以高强度、高密度、高格局的专业输出，贯通“宏观趋势—监管导向—制度底层—流程逻辑—信贷战略—合规治理—风险底线”全链条闭环认知。课程核心价值：助力高管跳出日常经营琐事与短期业绩思维，构建系统化、前瞻性、穿透式治理决策能力，适配金融强监管常态化、行业深度转型、风险高位运行的新时代银行业高质量发展格局，实现“战略不偏、治理不乱、风险可控、合规无忧”。

【课程特色】

1.纯顶层、零基层

2.高密度、高落地

3.重本质、重逻辑

4.高阶案例、直击痛点

【课程收益】

拔高宏观战略格局掌握制度流程本源逻辑精准前瞻政策监管风向压实高管终身履职底线重塑科学顶层决策能力

【课程对象】

银行董事长、行长、副行长、总行各条线总经理、分支行班子高管、风控、合规、信贷、资管核心管理层。

【课程时长】

1天（6小时/天）

【课程大纲】

模块一：宏观变局下银行业顶层战略重构开篇定调

当前银行业早已告别 “躺着赚钱” 的规模扩张时代，宏观经济、产业结构、监管规则三重变革叠加，方向错了，再努力也只是放大风险。本模块跳出业务本身，从国家经济大盘、金融改革本源，帮大家看清长期趋势，纠正短期逐利的决策惯性，建立 “谋长远、控全局” 的战略思维。跳出经营看格局，跳出当下看长远，本模块聚焦宏观大势、行业变局、战略迭代、决策纠偏，解决高管“看不清趋势、判不准方向、摆不平长短”的顶层难题。

1. 当前宏观经济与金融生态底层结构性变革

2. 新时代银行业顶层发展趋势与战略迭代方向

3. 高管顶层战略决策典型误区与系统修正逻辑

典型案例（战略决策失误类，背景、后果、顶层警示）

案例 1：多家中小银行扎堆布局高周转同业业务，战略脱实向虚案例 2：区域银行逆势加码房地产信贷，战略研判失效【现场研讨议题】结合当前宏观形势，本行现有战略布局是否存在 “重规模、轻质量，重短期、轻长期” 问题？

普惠、科创、绿色、乡村振兴等国家赛道，本行顶层资源配置是否到位？存在哪些体制机制障碍？

模块二：银行制度与流程背后的顶层管理逻辑授课要点很多管理者只要求基层 “按流程办事”，却很少思考流程为什么这么设计、制度背后的制衡逻辑是什么。流程不是枷锁，制度也不是简单条文，每一条规则、每一个节点，都是为了隔离风险、划分权责、相互制衡。作为高管，要学会从顶层重构制度、优化流程，而不是被动监督执行。

知本质、统全局、善治理、强体系本模块不讲操作流程，只讲流程背后的制度设计、权力制衡、治理逻辑、顶层漏洞，解决高管“只看结果、不懂体系、只会督办、不会重构”的管理短板。

1. 现代银行管理制度体系的顶层设计原理

2. 核心业务流程的底层治理逻辑深度拆解

3. 高管视角下的制度落地与体系化治理升级

典型案例（制度设计 & 流程管控失效类）案例 3：“三会一层” 形同虚设，治理架构彻底失衡案例 4：分级授权制度被人为拆解，信贷流程管控失效

现场研讨议题本行现有业务流程中，哪些环节存在 “顶层设计缺陷”，导致效率低、风险高？

风控、合规、审计条线是否具备独立履职条件？如何从制度层面强化三道防线制衡作用？

模块三：最新监管新政深度解读与监管新动向预判授课要点如今监管早已不是 “事后处罚”，而是事前引导、事中管控、事后追责、终身倒查。监管政策的每一次调整，都对应行业风险的演变。作为高管，不能被动应付检查，必须主动研判风向、提前适配制度、前置化解风险，做到 “监管未动、我行先行”。

把握政策节拍、规避顶层系统性风险本模块聚焦高管决策关联的高阶监管规则，摒弃细碎操作条款，解读监管底层导向、年度整治重点、问责逻辑、检查套路。

1. 新一轮金融监管改革底层逻辑与长期治理导向

2. 重点高阶监管新政深度解析（直击高管权责与决策）

3. 2026年银行业监管专项检查重点与风险前瞻

典型案例（监管应对 & 政策执行违规类）

案例 5：对抗监管、纸面整改，叠加处罚加重风险 案例 6：关联交易、授信集中度触碰监管红线

现场研讨议题

对照 2026 年监管检查重点，本行当前高风险领域有哪些？已采取哪些前置防控措施？

如何搭建本行 “政策研判 — 制度适配 — 风险整改” 的常态化闭环机制？

模块四：新时代银行信贷顶层投向与资产结构战略布局授课要点信贷资产是银行的核心家底，投向决定未来资产质量，结构决定长期盈利空间。当前监管明确划分了鼓励、限制、禁止三大领域，信贷布局不再是单纯的市场选择，而是政策、风险、效益三者的综合决策。高管要站在全行层面，统筹增量、盘活存量、出清风险，优化整体资产底盘。

锚定红利、优化结构、稳固底盘本模块立足国家战略与监管导向，重构高管信贷布局思维，解决“投什么、限什么、压什么、禁什么”的顶层资产配置难题。

1. 国家战略导向下的信贷重点支持赛道与红利逻辑

2. 信贷限制、压降、禁止类领域红线拆解

3. 高管主导的资产结构优化顶层战略方案模块五：、明晰权责、规避终身问责

典型案例（信贷投向 & 资产结构失控类）案例 7：违规向 “两高一剩” 行业持续输血案例 8：贷后管理顶层督导缺位，信贷资金大量挪

现场研讨议题本行当前信贷资产结构存在哪些短板？限制类、高风险行业占比是否偏高？

针对普惠、科创、绿色等鼓励类赛道，本行在授信制度、风控标准上是否需要顶层优化？

模块五：高管专项合规警示教育与顶层合规治理体系建设授课要点强监管时代，风险不止来自业务，更来自履职。尽职免责、失职追责、终身问责，已经成为金融行业常态。本模块直击高管个人履职风险、廉洁风险、决策风险，用真实案例敲响警钟，同时教大家搭建自上而下的合规体系，既守住机构底线，也守住个人职业底线。

严守底线、明晰权责、规避终身问责本模块为高管专属警示教育模块，聚焦顶层治理失效、决策失当、履职失责等高阶风险，配套高管级深度案例复盘。

1. 银行业顶层典型风险案件与高管问责深度复盘

2. 高管全岗位履职合规风险全景图谱

3. 现代化顶层合规治理体系高阶搭建

典型案例（履职风险、廉洁风险、终身问责类）案例 9：高管履职不作为、督导失责，被终身追溯问责案例 10：高管内外勾结、利益输送，触碰廉洁红线案例 11：业务创新跳过合规前置审查，盲目上线违规产品案例 12：考核导向扭曲，合规文化全面失守现场研讨议题对照案例，梳理本行董事长、行长、分管高管、部门负责人各自的履职风险点？

如何从高管层面落地 “合规前置、全员合规”，打造长效合规文化？

附：通用工具工具 1：高管个人履职风险自查清单工具 2：课程落地执行清单（分岗位）班子一把手（董事长 / 行长）分管副行长（信贷 / 风控 / 合规）总行 / 分支行部门负责人