高净值人士财富规划实务和保险运用

课程背景：

人生三道：上坡道，下坡道，没想到。

人生和财富，经常出现错配的情况，所谓时间和需要数额不匹配。

大多数时候，人生是拉着车走上坡路，年龄越大，家庭之车的份量就越沉重，一不小心，拉车的绳子断了，家庭将会受到很大的震动，甚至会急速下滑。 如果事先花一点小钱雇一个人帮你推车，在车下滑时，他就可以伸出有力之手，帮助你渡过难关，钱也只是暂时给他，到了约定的时间，你如果不需要他推车，他还会把钱全部奉还；同时通过合理理财规划，让我们的时间和需要数额相匹配，轻松应付人生没想到。

本课程结合老师多年产说会策划、管理与运营经验，既能为客户做好全方位服务，又能利用产说会让员工积极参与其中，让团队形成良好的组织营销氛围，构建出系统化的客户经营模型。 

课程收益：

1、运用客户导向型思维设计理财产说会，形成团队合力共创佳绩；

2、帮助客户未雨绸缪，树立正确的理财与风险管理思想和习惯；

3、让更多的人了解认同保险理财工具，用好保险这个备用胎。

课程特色：

针对性强－导师结合20年实战经验促进保险理财理念深入人心；

互动体验－导师全程引领倾情互动，促进客户开放思维，深刻领悟；

注重实效－循序渐进提升客户对课程内容的理解和实际转化能力。

授课对象：保险营销人员、产说会客户

授课方式：演讲式为主，互动体验为辅

课程时间：1.5小时/天

课程大纲：

财富管理的法律框架

【互动分享】您的梦想我们来听听

我们为什么需要规划和管理财富全配置？

人生财富变化重要节点

高净值人士的财富管理和传承的“五大风险”

第二章  婚姻财富规划

【案例解析】一个富二代离婚的代价

规划婚姻风险的法律工具

婚前财产规划的法律解读

婚姻财富规划方案

第三章  企业财富规划

【问题思考】企业家是不是高危职业？

企业家关注的财富规划逻辑与工具选择

企业控制权和所有权－股权

财富传承的税收风险、时间风险、继承人风险、债务风险

第四章  财富传承规划

【案例解析】独生子女的继承难题——法定继承的悲哀

我们的财富如何实现传承

财富传承需要考量的因素

保险理财配置保全资产

结束语：

【高人指路】名人话保险