商业银行风险预警监控及案例分析

【课程收益】

本课程主要针对商业银行风险管理实战型课程，为银行金融机构风险相关岗位管理者提供系列性的风险预警监控管理及风险业务案例分析解读，从企业经营管理层面到具体财务数据分析提供详细的资料解读，并通过企业财务造假揭示和具体案例分析，同时结合对相关行业风险操作介绍等题材，可以帮助相关银行风险管理岗位领导者及从业人员更好了解银行风险业务管理及风险防范，为银行实际岗位工作起到借鉴和启发作用。

【课程大纲】

第一章：现阶段商业银行运行的经济环境

一、中国经济发展环境分析

二、银行金融机构发展分析

三、银行风险管理压力及重要性

第二章、银行信贷风险预警及监控

一、经营状况分析

二、财务状况分析

三、运营管理分析

四、重大管理交易

五、担保及或有负债

六、过度扩张投资

七、集中度风险（市场及客户）

八、财务监测清单分析

九、企业经营危机爆发前征兆分析

十、集团企业授信风险管理

第三章、企业财务报表及财务造假分析

一、虚假财务报表的常见表现形式

二、虚假财务报表的识别方法

三、上市公司财务造假方式案例分析

第四章、重点行业信贷业务相关操作分析

一、积极增长类行业

二、选择性增长类行业

三、压缩类行业

第五章、银行信贷业务风险实战案例分析

一、担保融资风险案例

二、债务重组风险案例

三、多元化投资风险案例

分组实战型考核：

核心财务指标、风险调查重点内容、主要风险点分析、审批结论（风险防范）

第六章、中小企业信贷风险评级适用方法分析

一、中小企业贷款风险特殊性

1、财务报表缺乏真实性

2、中小企业经营者逃废债务（跑路现象）

3、抵押物评估不实

4、担保信息不对称加大风险

二、中小企业信用评级关键因素

1、加大非财务因素分析

2、特殊经营指标分析

3、企业信用状况分析

4、银企合作指标分析

三、中小企业联保贷款风险分析及管理

四、关于企业现金流分析技巧