财富领航--产品解析与资产配置课程

财富领航--产品解析及资产配置

讲师：宋仁熙

课程价值：

随着经济发展增速放缓、中美贸易争端愈演愈烈、国家金融去杠杆的实施以及资管新规落地，各家银行在业务发展上的压力急剧增强。同时，伴随国家去刚兑、理财净值化的趋势，传统的零售业务由产品销售向为客户提供综合金融解决方案转变，零售部将承担着更多的利润指标，其面临的人才培养挑战也愈加艰巨。面对环境变化，相当理财经理依然以“产品营销”为中心，缺乏宏观大局理念，缺乏为客户提供配置理念的底层逻辑，进而未能在变化中掌握主动权。本课程内容来源和侧重于银行实战，从中国经济周期变化、财富管理的发展趋势、大类资产解读、财富客户经营管理、客户的深度KYC到配置理念重塑，帮助学员搭建在当前金融形势下为客户提供综合金融服务所应该具备的知识结构与工具索引，提升学员专业认知与财富管理能力。

培训对象：理财经理、网点支行长

课程亮点：互动式培训(案例分析/分组讨论/角色扮演)

授课方式：互动讲授、案例分析、教练演示、小组讨论、角色演练

课程时间：6小时

行业现状讨论及目标设定

国内财富管理行业现状财富管理趋势分析

资管新规的解析

供需市场需要什么样的理财顾问

客户财富管理的烦恼

理财经理的必备能力

目标讨论：如何从“药品销售”转型为“专业医师”

财富产品认知

了解底层资产

认识大类资产

了解产品结构

投资类产品的结构

了解结构化

保险类的产品结构

银行理财产品

安全性分析

收益性分析

流动性分析

“三性”平衡策略

基金产品

基金产品的分类

基金投资的两大理念

抓好两个时点

基金投资的三种模式

基金销售的五个销售要点

信托产品

金融投资型的信托/资管产品架构

风险案例

成功案例

家族信托一般架构

保险产品

保险资产的四维属性

保险资产五大功能

挪储避险（含话术）

房产置换（含话术）

子女教育（含话术）

退休规划（含话术）

传承保全（含话术）

财富客户的KYC

客户分类

建立信任

ABCD客户分类

客户KYC的准备

KYC的重点和目标

KYC的注意事项

KYC方法模型

客户谈资的实用工具--FROM

客户KYC工具--九宫格

客户KYC工具--家庭财富结构图

练习：1、FROM面谈完善九宫格

2、家庭财富结构图绘制排查财务风险

四、财富客户资产配置

1、资产配置理论

2、资产配置通用模型

（1）期限错配模型

（2）标准普尔分仓模型

①女性客户讲解模型

②男性客户讲解模型

③老年客户讲解模型

不同客群的分仓配置特点

老年客群

亲子客群

商贸客群

特色种养殖客群

政企客群青年客群

高端客户面谈“三合一”

财富资配报告书

权益告知书

权益、活动体验邀请