财富管理新思维与高客寿险法税营销

聚焦共同富裕-法税智领未来

高客法税营销五大切入营销逻辑

课程大纲



授课老师：马大川 律师









授课对象：





开展人寿保险与保险金信托业务的金融机构绩优客户经理









授课时长：全天（6）小时



课程大纲

第一单元：新形势下的客户需求与保险销售痛点

1、销售团队面对中高端客户的困境

2、传统财商思维与财富管理思维

3、高净值家庭面临的风险及财富管理思维的本质

4、各类客户的痛点及需求总结



第二单元：民法典与寿险相关重点法条解读及应用

一、民法典的概述、颁布意义及对保险行业的深远影响

二、民法典与寿险营销相关法律条文及案例解读

1、离婚冷静期：90后闪婚带来资产流失的案例

2、夫妻共同财产:通过案例解析夫妻共同财产

3、夫妻共同债务：企业家夫妻债务连带的实际案例

4、七十年房屋产权：土地续期费用及房产税

5、民法典财富传承领域的一系列修改：中国家庭财富传承困局及相关案例

6、民法典时代的财富传承工具：遗嘱、赠与、人寿保险、家族信托

第三单元：财富传承型客户的需求及大额保单规划

一、人寿保险传承功能解析

（1）《民法典》及《保险法》相关规定

（2） 遗产与身故保险金不同性质的思维导图

（3） 最高人民法院的司法观点及相关判例

（4）定向传承”的概念

（5）寿险实现“定向传承”的实际案例

（6）“定向传承”的思维导图

（7）遗嘱、赠与、人寿保险、家族信托四大工具对比总结

二、客户营销及保单落地

1、财富传承型客户画像

2、“财富传承”大额保单的架构设计（三种架构设计及解析）

3、错误保单架构设计架构（两例）

4、客户营销方案及设计：多子女家庭、幼弱子女家庭、隔代传承、法律+金融工具方案

…….

第四单元：婚姻家庭型客户的寿险需求及大额保单规划

一、民法典之下的夫妻共同财产规定及婚内保单归属解析

二、子女陪嫁型客户与“陪嫁妆不如陪保单”话术及寿险方案设计

三、“晚婚”、“二婚”婚前财产隔离及寿险设计方案

四、全职太太的大额保单需求及方案规划（六种方案规划及解析）

第五单元：债务隔离型客户的家企风险与大额保单规划

一、人寿保单是否能被强制执行人民法院的观点总结

二、寿险为超高净值家庭保障的实际案例

三、资产隔离型大额保单的架构设计方案与律师建议

第六单元：资产配置型客户的需求及大额保单规划

一、不确定的宏观经济环境

二、 金融资产的“不可能”三角

三、刚兑打破与利率下行

四、客户资产配置的三种选择：

高风险、高收益

无风险、低收益

无风险、稳收益

第七单元：客户税务风险与大额保单规划

一、共同富裕时代背景

二、共同富裕的实现保证：金税四期

四、金税四期的特征

五、XXX偷逃税款案解析

六、共同富裕与金税四期时代与客户沟通保险的逻辑

第八单元：寿险销售中的共性问题Q&A

一、港险与大陆保险之对比

二、公务员投保的注意事项

结语及参考书目