初心财富--资产配置之保障规划

初心财富--资产配置之保障规划

培训对象：理财经理/FC/主管

培训时间：1 天（6 小时）

授课老师：何志超

课程亮点：互动式培训(分组讨论/案例演练)

课程目的：

通过对保险理念及价值的解读，从隐性需求挖掘入手，强化理财经理深度 KYC能力，提炼期缴保险优秀话术，讲解保险营销的心理逻辑和实战流程，真正突出保险的安全保障、税/债务隔离、定向传承等特质，按照：重疾保险-教育金-年金-寿险的顺序层层递进， 形成完整的保险销售逻辑，帮助理财经理提升保险配置能力，最终掌握典型客群保险配置策略、六大保险营销方法，常用保险销售工具/垫板、保险异议处理话术，使理财经理具备“期缴保险成为每位客户标配”的能力。

一、保险初相识（1H）

1.1 从故事认识保险

1.2 不同风险的管理工具组合

二、认识保险业务的重要性（1H）

2.1 保险业务的发展背景

2.2 保险对银行/客户/理财经理/国家重要性

2.3 常用保障需求对客垫板工具

三、保险 KYC 框架及营销流程（2H）

3.1 保险面谈实战流程

客户的共识漏斗

客户需求挖掘

客户需求引导

产品方案亮点呈现

3.2 保险需求激发-KYC 沟通逻辑树

家庭经济支柱逻辑树

子女教育逻辑树

子女婚否逻辑树

未来养老逻辑树子女工作逻辑树

子女父母同住逻辑树

企业家风险隔离逻辑树

四、保险配置主流方法（1H）

4.1 利率下行方法

4.2 资产配置法

4.3 强制储蓄法

4.4 金融房产法

4.5 缺口补充法

4.6 子女婚嫁法

五、典型客群保险案例分析（0.5H）

5.1 中小企业主隔离需求

5.2 企业白领传承需求

5.3 持家女性婚姻需求

六、保险常见异议处理（0.5H）

太极处理法