《商业银行反洗钱管理》

《商业银行反洗钱管理》

一、反洗钱工作形势

1. 反洗钱工作处罚情况概览

2. 反洗钱处罚背景情况及原因分析

3. 洗钱风险与反洗钱风险

4. 缓释反洗钱风险的措施或方法

5. 打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划概述（传统洗钱犯罪和新型洗钱犯罪）

二、处罚情况重点情况分析

1. 客户身份识别处罚原因及薄弱环节

2. 客户身份资料及交易记录处罚原因及薄弱环节

3. 大额交易和可疑交易处罚处罚原因

4. 各业务部门负责人处罚的背景及原因

三、反洗钱与制裁风险

1. 代理行及代理业务风险识别和控制

2. 联合国及 FATF 制裁国家管理

3. 关注跨境洗钱风险及 OFAC 制裁对国际业务的风险影响

4. 国内反洗钱名单管理要求

四、高级管理层履职要求

1. 建立良好的反洗钱合规文化

2. 高级管理层反洗钱工作审批事项

3. 反洗钱专职部门的职责权限及汇报路线

4. 落实洗钱风险评估管理机制

5. 给予反洗钱工作必要的指导和资源投入

6. 任命反洗钱管理人员及指定专门部门

五、反洗钱牵头部门职责

1. 准确定位牵头作用

2. 如何协调各部门职责

3. 反洗钱制度分拆与解释技巧

4. 大额交易与可疑交易分析

5. 客户洗钱风险等级划分

6. 产品/渠道洗钱风险等级划分

7. 反洗钱自评估工作与分类评估（风险评估）

8. 反洗钱监督考核与检查工作

六、各部门反洗钱履职要求

1. 三道防线的履行职责概述

2. 业务部门责任（重点：公司、零售、运营 次重点：金市、授信、行政）

3. 营业网点责任

4. 稽核审计部门职责

5. 信息科技部门职责

6. 人力资源部门职责

7. 互联网金融业务的反洗钱管理工作

七、配套措施与管理

1. 反洗钱信息共享与保密工作机制

2. 如何做好反洗钱宣传和培训工作

3. 洗钱风险应急管理工作要求

4. 反洗钱工作考核及评价机制

5. 如何开展新产品与新业务洗钱评估

6. 司法机关协查案件情况及移送涉嫌洗钱犯罪信息；

7. 积极配合人民银行完成各项工作任务

八、详解 1 号令

1. 修订背景及重要修订内容简介

2. 反洗钱违规处罚标准及金融机构工作底线

3. 尽职调查的时机与完成时限

4. 尽职调查的基本合规性标准

5. 客户洗钱风险评估

6. 简化开展尽职调查措施的方法和操作要求

7. 重要业务尽职调查的特殊规定