《反洗钱合规管理及实务操作》

《反洗钱合规管理及实务操作》

一、 洗钱的概念

1. 什么是洗钱和反洗钱？

2. 典型洗钱交易的三个过程

3. 洗钱的国际、国内处罚工作原因及形势分析

二、 近期反洗钱重要法规解读

1. 现行主要反洗钱制度介绍及解释

2.

反洗钱法、客户身份识别和客户身份资料、监督管理办法、受益所有人管理等制度的修

订展望与重点

3. 反洗钱处罚重点领域与解析

三、 反洗钱内部管理要求

1. 建立反洗钱组织机构建设；

2. 完善反洗钱内控制度建设情况；

3. 做好客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存；

4. 做好大额交易和可疑交易报告；

5. 报告涉嫌恐怖融资可疑交易；

6. 配合司法机关协查案件情况及移送涉嫌洗钱犯罪信息；

7. 积极配合人民银行完成各项工作任务

8. 产品洗钱风险与客户洗钱风险管理



四、 柜面反洗钱控制方法与要求（结合法规与案例）



*重点为客户身份识别独创的自然人“四步分析法”以及非自然人“名称预测法”

1. 自然人客户身份识别特征

2. 非自然人客户身份识别特征

3. 开户阶段异常客户分析与控制手段的灵活运用

4. 可疑客户应对策略与手段

五、 受益所有人身份识别

1. 实际控制人与受益所有人身份识别

2. 如何查找和识别受益所有人

3. 政治敏感人物（PEP）核查

4. 受益所有人特殊识别工作要求

5. 国际制裁对金融机构的业务影响

六、 可疑交易案例讲解

1. 地下钱庄的典型案例

2. 客户身份资料和交易记录保存制度制裁案例

3. 涉嫌恐怖融资报告案例

4. 涉嫌集资诈骗案例

5. 涉嫌赌博性质洗钱典型案例

6. 涉嫌现金洗钱典型案例

7. 集资诈骗洗钱典型案例

七、 如何配合反洗钱调查

1. 配合反洗钱工作调查要求

2. 重大洗钱风险事件及案件的应急处置与舆情管理

八、 配套措施与管理

1. 反洗钱信息共享与保密工作机制

2. 如何做好反洗钱宣传和培训工作

3. 洗钱风险应急管理工作要求

4. 反洗钱工作考核及评价机制