《银行结算账户管理》1天

《银行结算账户管理》

主讲：黄立新

一、账户风险管理要求--个人账户部分

1. 个人开户证明材料规定

2. 代理开户管理要求

3. 市场上较为成熟的生物特征识别技术

4. 身份识别与资料保管

5. 加强识别客户身份措施

6. 三类账户控制要求

7. 三类账户--账户种类设置

8. 个人账户限制

9. 手机号码认证措施

10. 强化内部管理的具体要求

11. 案例分析

二、账户风险管理要求--单位账户部分

1. 名单查询

2. 身份核查

3. 案例分析

三、转账管理

1. 总体要求

2. 自助柜员机管理

3. 非柜面业务要求

4. 案例分析

四、可疑交易监测

1. 可拒绝开户异常行为

2. 账户监控

3. 惩戒机制

4. 身份核实措施—重新识别身份

5. 案例分析

五、可疑交易分析

案例分析

六、防范电信诈骗

1. 柜面堵截电信诈骗

2. 非柜面堵截电信诈骗

3. 网络赌博特征

七、其他要求