《信审人员尽职审查报告撰写及案例分析》

《信审人员尽职审查报告撰写及案例分析》

主讲：李老师 课时约6小时

一、重要性及意义

1. 信贷业务流程重要组成部分

2. 体现业务综合素质和风控能力

3. 工作态度的反映和自我保护的手段

4. 信贷文化的传承

二、撰写原则

1. 真实性

2. 客观性

3. 谨慎性

4. 完整性

三、常见的四类误区

1. 复制粘贴型

2. 罗列堆砌型

3. 数据失真型

4. 条理混乱型

四、尽职审查报告撰写的内容

1. 业务基本情况

2. 尽职审查情况

3. 审查意见

五、现阶段发现主要问题

1. 客户授信已到期，未提醒提前上报续办；

2. 撰写尽职审查报告不及时；

3. 不重视客户重要指标变化

4. 未发现业务擅自变更担保人，与授信审批时的担保人不一致；

5. 未发现客户按照授信批复条件执行和落实；

6. 不重视客户贷款实际用途；

7. 不了解客户实际资金缺口；

8. 重大对外投资项目经营情况不了解；

9. 不重视对销售、利润进行交叉检验；

10. 不重视业务合规性；

六、热点行业分析与审查要点