运营风险防控课纲

运营风险防控

课程目的：拓展思路、教（学）会方法、关注重点、提高能力

一、做好消保工作，防范保护不当引发的风险

（一）9号令关于消费者八项权益解读

（二）侵犯消费者八项权益案例分析

二、做好反洗钱工作，防范洗钱风险

（一）涉及反洗钱的主要法律法规和规章

（二）反洗钱运营履职内容

1.客户身份识别

2.客户身份资料和交易记录保存

3.大额交易和可疑交易报告

4.反洗钱协查

（三）反洗钱案例分析

“伪现金”交易分析

三、做好账户管理，防范支付结算风险

（一）账户风险的概念

账户分类、账户管理要求

（二）案例分析

1.案例

2.可疑开户情形

3.异常开户的主要特征和关注点

（三）防控措施

四、做好现金、印、证管理，防范实物风险

（一）实物风险的种类

（二）涉及现金案例分析

（三）现金风险防控措施

（四）涉及重要空白凭证案例分析

（五）涉及重要空白凭证管理的防控措施

（六）涉及印章案例分析

（七）涉及印章管理的防控措施

五、管好人，防范人员风险

（一）基本概念

人员素质、人员行为

（二）案例分析

（三）防控措施

六、看好门，防范场所风险

（一）基本概念

场所环境安全、场所“专用性”安全

线上、线下统一的管理要求

（二）案例分析

（三）防控措施