商业银行资管新规解读之实操案例分析及应对策略

商业银行资管新规解读之实操案例分析及应对策略专题

专题一：资管新规解读

1、资管新规要点

（1）资管新规监管概览   

 —— 监管过渡期安排  

 —— 监管范围        

—— 资产管理的金融服务属性   

 —— 大资管新规对私募基金的适用      

 —— 大资管新规的机遇

非标准化债权资产       

 —— 非标资产主要品种    

—— 非标认定的发展   

 —— 非标转标内在逻辑

分类监管-募集端及投资端   

 —— 募集端分类监管   

 ——投资端分类监管      

 —— 募集及投资端监管体系

多层及分级问题    

—— 消除多层嵌套    

—— 分级杠杆率限制

穿透核查相关问题    

—— 合格投资者界定   

—— 底层资产穿透相关问题

其他核心监管指标  

 —— 久期管理-资金池期限错配    

—— 集中度管理        

—— 统一负债要求   

—— 强化资本和风险金要求     

—— 打破刚性兑

2、资管新规与征求意见稿12点不同分析

专题二、资管新规对理财影响

保本理财逐渐淡出后的缺位与补位

保本理财产品如何应对

新增公私募划分，高净值客户受影响

银行理财的子公司化运作是趋势，银行理财平等地位确定

全面化净值时代来临，非标估值开口子

银行私募理财的受托机构可以为私募基金管理人

非标定义明确，银行公募理财产品原则上将不再投非标

专题三、资管新规对公募基金的影响

资管新规对公募权益类产品投向的影响与分析

资管新规对公募固定收益类产品投向的影响与分析

资管新规对公募混合类产品投向的影响与分析

资管新规对公募商品和衍生了产品投向的影响与分析

专题四、资管新规对私募行业影响

资管新规对私募现有法律体系影响

私募FOF形式再讨论

专题五：对保险及保险资管行业影响

保险资金投资端影响有限

2、保险资管产品已受监督，新规影响有限

3、保险资管产品投资门槛降低

4、投行业务发展空间提升

5、保险行业ABS发展可期  

专题六、资管新规对资本市场影响

专题七、资产管理业务转型展望

新资管下的资金特点、产品形态与投资者管理分类

新资管下的资管机构职能变迁

新资管下的营销模式转型

新资管下的基础设施建设

专题八、商业银行资产管理业务转型要点

产品体系转型

投资决策体系转型

重塑销售体系

完善运营和系统建设

银行转型的难点与建议

专题九、资管新规下实操案例

定向增发业务

为什么参与定向增发

参与定增的三种模式

定增新规影响

减持新规影响

业务属地原则影响

资管资金合规性要求

定增业务银行审批重点关注问题

定增业务一般操作流程

结构化模式参与定增-金科地产定增案例

结构化模式与安全垫模式的主要区别

直投模式参与定增

股票质押式回购业务

（1）股票质押回购定义

（2）关于异地办理股票质押回购的规定

（3）股票质押回购业务办理一般标准及条件

（4）股票质押式回购新规影响

（5）股票质押式回购一般操作模式

（6）初灵信息股票质押回购案例 

3、代理股权投资业务

（1）代理股权投资业务定义

（2）代理股权投资业务基本原则

（3）代理股权投资业务退出风险审查要点

（4）代理股权投资投资标的选择标准

（5）私募股权集合投资工具的法律类型

（6）有限合伙私募基金设立流程

（7）东钱围海并购基金股权投资案例

（8）私银母基金投资天脉聚源股权案例

（9）私银理财资金参与华龙证券定向增发业务案例

4、代理债权投资业务

（1）代理债权投资业务定义

（2）代理债权投资业务基本原则

（3）代理债权投资业务审查要点

（4）PPP资本金投资-丽水植物园PPP项目资本金投资案例

案例分析：

1、资管新规下，某银行产品的推广模式案例分析；

2、健盛集团定增案例；

3、资管新规下，某城商行应对方案分析；

4、银监发〔2018〕4号文解读；

5、银监发〔2018〕7号文解读；

6、政府投融资案例分析；