《银保业务发展趋势和营销策略》

“报行合一”--银保业务发展趋势和营销策略

合适学员：分行私人银行客户经理/财富顾问/产品室团队

报行合一的本源与发展趋势（2课时）

政策背景

报行合一之前的乱象

知己知彼：对直销与经代渠道的影响

银保的竞争优势分析

客户视角下的银行保险优势

配置视角下的银行保险优势

银行保险客观存在的短版与因应方法

未来发展趋势

产寿合一

长周期保险配置

保险金信托发展抓手

二、理财经理的因应策略（4课时）

心智定锚

为什么你应该银行卖保险？

银行保险销售跟非银保险营销的根本区别

其他国家/地区 的银行保险发展趋势分享

多元产品的推荐逻辑

保险公司的选择逻辑

同类型保险产品的选择逻辑

产品比较的定性与定量原则

面对外部市场竞争的机会与威胁

银保如何战胜经代渠道

发掘客户保险需求的道（心态认知）与术（促成话术）

如何面对客户多元保险配置需求

资产配置实践落地闭环

公私联动的保险拓展机会

面对私人银行客户的保险营销战术

面对贵宾客户的保险营销战术

三、保险金信托的推进与实战（6~12课时）

国内信托法纲要解析

保险金信托与保险受益人之间的关系

保险金信托的需求场景与客户画像

保险金信托的法税条件

信托设立流程详解

信托设立的客户对话框架与沟通话术

保险金信托实际案例分享