【理财师大赛赛前辅导】

【理财师大赛赛前辅导】课程大纲

赛事简介与参赛流程介绍

理财师大赛与流程介绍

站在评委立场看问题

评委想看到你在舞台上展现什么

评委对什么样的方案感兴趣

如何让评委给你打高分

综合理财方案制作

1、理解综合理财方案的用途

2、综合理财方案包含的五大模块

1）客户信息

2）问题诊断

3）需求目标描述

4）资产配置方案

5）后续服务

客户信息收集及财务诊断方法工具

收集客户哪些信息

核心五要素

客户信息九宫格

财务诊断的四个重要指标

应急能力

负债能力

资产增值能力

风险保障能力

客户需求解析

客户需求多维度定位

生命成长周期

财富成长周期

五类经典客群

理财方案中对需求的精准描述要求

资产配置方案设计

1、资产配置的核心目的

2、资产配置的主要工具

3、资产配置的方法

六、创新营销

1、从卖产品到卖标准

2、从卖产品到卖需求

3、从卖产品到卖服务

七、 理财方案强化训练

1、客户案例分析

2、结合客户案例制作理财方案

3、客户理财方案分享/点评