商业银行信用风险管理专题（1天）

商业银行信用风险管理专题

—— 汤老师主讲

【课程背景】

商业银行是经营风险的特殊企业，在业务经营中会遇到各种风险。如何进行风险管理，确保银行各类风险尤其是信用风险得到最大程度的把控，是摆在各级管理者面前严峻而又现实的问题。

本课程由从业20多年的老师，结合国内外案例和国内商业银行风险管理实际现状，介绍商业银行最核心信用风险经营管理的基本知识和要求，信用风险管理流程中各个业务环节的风险要点，以及如何把控信用风险的思路以及行之有效的实战做法，对于商业银行有效提升信用风险管理能力，具有较强指导性。

【课程目标】

帮助学员了解商业银行信用风险管理基本知识，掌握商业银行信用风险基本内容、案例和主要管理和实战操作方法，强化风险意识，提升银行信用风险管理水平。

【课程特色】

1、实战性：课程内容以经典信用风险案例和老师亲身经历的实战案例为点，案例约15-20个，在案例中引出授信、营销及财务分析的风险管理理念和要点，讲解生动活泼，对公客户经理能够拿来即用，用即有效。

2、针对性：针对公司业务条线的不同层级，兼顾分管行长、公司部经理、公司客户经理和产品经理的出发点和角度，涉及信用风险的全流程，具有极强的针对性。

3、生动性：采用讲授、研讨、案例分析等多种互动形式，突出课堂生动性。

【授课时间】：6小时

授课方式：课堂讲授50%+案例分析40%+互动10%

【授课方式】

秉持：理念-案例-分析-内化的学习环节，运用知识点讲解、案例分析、经验分享、小组讨论等方式。

课程大纲一、商业银行信用风险管理概述 （案例2个左右）1、不同风险管理的堵与控2、信用风险管理应伴随环境变化而相机抉择3、未来信用风险管理的趋势

二、商业银行信用风险管理之客户篇 （案例3个左右）1、研判客户优劣的标准2、信用风险控制的源头3、客户生产经营优劣的简要指标提示4、财务分析中的重点

5、企业信用的判断依据

三、商业银行信用风险管理之交易篇 （案例3个左右）1、信用风险的重要根源2、与客户的真假博弈3、关联交易背后的套融资剖析

四、商业银行信用风险管理之项目篇 （案例3个左右）1、项目与市场的分析要点2、当下与未来的研判3、项目最大的风险点五、商业银行信用风险管理之还贷篇 （案例3个左右）1、还贷最根本的管理理念2、还贷能力的研判商业银行信用风险管理之抵押篇 （案例3个左右）1、抵押与担保的确定与不确定性2、如何做好押品的管理3、风险预警线的设立七、商业银行信用风险管理之融资及贷后篇 （案例3个左右）

1、期限与份额的确定2、经营资金归集的重要性3、相机管控

老师将针对银行在从事信用风险管理中的各个环节，以从业20年的实战经验，进行针对性的分篇讲解，每个环节篇均以2-3个左右案例（总计约15-18个案例）从理念、案例、分析到总结进行展开，使学员能在案例学习中更好理解授信、甄别、营销、财务分析、担保抵押以及贷后管理等全流程环节的风控要点，使其在今后的工作中能有的放矢的运用，提高从业人员的风控能力。

最后部分老师将归纳一天课程的要点，并根据自己的经验对学员提出学习改进建议。