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打造财富管理差异化，实现弯道超车

——探索农商行财富业务发展路径

一、发展财富管理业务的必要性和战略意义

中国客户财富积累是终生目标

私财业务是零售板块的重要发力点

私财业务也是零售业务的创新点和突破口

弯道超车，财私板块时不我待

财私板块是银行业务利润的重要增长点，要放在全行的战略地位

二、同业财富管理业务模式介绍

（此处略）

三、提炼自身优势

1、人无我有，渠道深远、广泛

2、城乡居民客户占比高

3、财富的终点是故乡，有利于农商行发展财富业务

4、财富厚藏稳健

四、打造差异化优势，实现弯道超车

1、研究客户

2、以稳健为主+的财富管理

3、存款+、理财+、贵金属、保险实现新突破

五、构建体系化、差异化业务架构

1、镶嵌在零售中，彼此成就

2、客户、产品要有专岗专人，建立展业梯队

3、稳健型的产品配置要有方案

4、根据财富以上的客户需求，建立差异化的服务体系

六、人才梯队的建设

1、取之于零售，用之于财富管理

2、建立自上而下的培训激励选拔机制，打造财富管理能力

3、建立自上而下的财富业务展业评价维度

七、指标与绩效勾联设立

1、结果指标：客户、AUM

2、过程指标：转化、提升、流失率等

3、粘合度

八、推动

1、目标

2、动作

3、形式

4、评价