銀行新入職理財經理金融工具知識應用與產品分析專題培訓

課程名稱: 銀行新入職理財經理金融工具知識應用與產品分析專題培訓

課程簡介: 針對新入職理財經理講授目前市場上主流的金融工具相關知識, 包含股票, 債券等基礎工具, 期貨和期權衍生工具, 以及依附這些工具所架構出的金融產品: 基金, 固定收益投資, 結構性存款… 等應用及分析技巧. 透過對於市場基本面和技術面的分析能力, 提供專業的銷售服務給客戶.

課程時數: 三天18小時

Part 1 : 金融投資工具基礎知識篇

證券投資工具解讀

最普及參與資本市場的投資工具 – 股票

股票投資工具的特徵

股票投資的主要方式: 直接投資與間接投資

股票直接投資

共同基金工具

一級市場與二級市場

各類股票的特色, 優勢及風險

按照市值大小區分 (藍籌, 中小型, 創業板)

按照行業類別區分 (消費型行業, 金融版塊, 科技類股…_)

按照發行模式區分 (普通股, 優先股, 可轉讓股份)

股票投資策略分析

價值型投資策略

增長型投資策略

高股息投資策略

影響股票價格的基本因素

經濟環境

產業環境

公司經營能力

市場資金面因素

資金籌集的主流工具 – 債券

債券投資工具的特徵

債券投資的主要方式: 直接投資與間接投資

債券直接投資

債券基金工具

債券的分類和風險特色

主權級債券投資

投資等級債券投資

非投資級別債券

可轉換債券投資

影響債券價格的因素

債券收益條件

市場利率環境

公司償債能力與違約率

資金成本與政策方向

衍生性投資工具解讀

期貨投資基本知識

什麼是期貨? 期貨的基本功能

期貨的主要種類與交易方式

期貨主要制度說明

保證金制度

強制平倉制度

實物交割制度

期貨市場的特點: 收益與風險

期貨與對沖於投資策略的應用

期權投資基本知識

什麼是期權?

期權與掛勾標的的關聯性

期權種類說明

買進買入期權 (Buy Call Option)

買進賣出期權 (Buy Put Option)

賣出買入期權 (Sell Call Option)

賣出賣出期權 (Sell Put Option)

影響期權價格因素

掛勾標的現價價格

約定執行價格

掛勾標的波動度

時間價值

期權投資工具應用

直接投資期權

結構性理財與結構性存款運用

外匯與貴金屬投資工具

外匯與貴金屬資基本知識

外匯是什麼? 市場如何運作

外匯的報價方式

直接報價模式

間接報價模式

黃金與貴金屬投資的市場特性

市場主要外匯與貴金屬投資工具

外匯與黃金現貨交易

外匯與黃金期貨及衍生品

外匯與黃金結構性產品

影響外匯與貴金屬價格的主要因素

宏觀經濟環境

政府貨幣政策

貿易政策

政治及區域衝突與外匯及貴金屬價格

美元走勢與黃金價格關係

Part 2: 金融投資工具於銀行產品的應用及分析

資產管理延伸工具 – 基金工具應用

基金投資機會創造

基金投資的三碗面

基本面說明

政策面說明

技術面說明

基金投資的說明方式

簡易帆船法

投資金三角法

核心衛星投資組合法(向日葵模式)

提升基金投資分析的質量

基金產品特色:

產品類型: 股票, 債券, 混合, 指數, 公募…

產品投資內容: 大盤, 中小盤, 成長, 價值, 絕對收益, 主題, 產業…

產品績效分析比交: 收益率, 波動率, 阿爾發, 貝它, 量化分析, 排名…

產品重要信息披露: 申購/管理費用, 封閉期, 贖回限制門檻, 收益分配政策

基金產品主要優勢分析:

投資內容上的優勢: 符合經濟景氣的投資工具, 投資趨勢支持的資產, 具有競爭力的產業, 具有投資價值的主題

產品操作方式的優勢: 主動選股, 被動選股, 長封閉期, 由上而下, 由下而上, 分散投資, 聚焦操作, 計量分析…

產品管理者的優勢: 基金公司管理資產規模, 基金經理人過往績效, 資源優勢

基金與投資者需求連結:

客戶投資偏好與產品結合

客戶預期收益和風險與產品結合

客戶使用產品目的(需求)與產品結合

客戶資產配置與投資策略與產品結合

完善基金售後服務

作為與客戶持續創造互動的關鍵

強大藉口出現在客戶跟前

定期且高頻的與客戶接觸

對高端客戶更是價值無限

售後服務創造無限商機

客戶試水溫的心理

重覆消費的滿足

擴大金額和產品的重要過程

預防客戶抱怨和不滿的功能

定期更新損益情況, 客戶參與其中

掌握關鍵的調整契機

現階段全球宏觀經濟與主流金融投資工具分析

整体市场现阶段趋势解析

各國央行貨幣政策對金融市場的影響

美國加息產生金融的趨勢變化

非美貨幣與石油黃金和貨幣政策的關聯性

股市與景氣循環的分析

區域政治風險對股匯市及商品的影響分析

宏觀經濟基本面分析實務

從GDP等式為出發的宏觀經濟基本面分析

C+I+G+NX的說明

由上而下的分析方法

宏觀經濟指標分析

領先指標種類和判讀

同時指標種類及判讀

滯後指標種類及判讀

實例分析: 非農就業出台後對股匯債及商品價格的影響說明

宏觀經濟基本面分析於各種金融工具的應用

股權類資產

債券類工具

商品(黃金,原油)投資

主要外匯的影響因素

美林時鐘下的景氣循環分析

案例: 系列宏觀數據對投資工具的影響分享

證券投資技術分析實務

技術分析的方法

技術分析如何幫助我們進行產品營銷

技術分析使用的方法和限制

主流技術分析工具說明

基礎技術分析方法

長短天期均線運用技巧

黃金交叉與死亡交叉

葛蘭碧八法應用

趨勢線判讀方法

判斷壓力與支撐

多頭走勢與空頭排列

底部型態與頭部型態分析

案例分享: 黃金及上證指數均線與走勢型態運用分享

技術指標解析與應用

KD指標解讀與應用

MACD 指標解讀與應用

RSI 指標解讀與應用

案例分享: 滬深300指數與黃金, 人民幣走勢技術指標運用分享

总结 及 Q & A