高净值客戶资产配置技能提升与家族信托实务

课程名称:  高净值客户资产配置技能提升与家族信托实务专题培训



时数: 9~12小时



课程简介:



以理财规划角度说明资产配置的方法,

透过资产配置的观念与客户沟通正确的理财方式, 进而提高销售成果,

提升客户产品交叉销售率, 增进客户忠诚度及满意度. 同时透过资产配置的执行,

优化银行客户资产结构, 提振客户经理于波动市场下的销售信心,

对于高净值客户进一步透过家族信托的架构规划, 实现资产隔离, 财富传承的目标,

增加客户经营的规模, 在专业财富管理领域更上一层楼.



适合对象: 私人银行理财经理, 财富顾问, 私人财富管理业务推动人员



课程大纲:



1. 银行财富管理业务发展趋势 (1小时)



A. 后利率市场化的财富管理发展



B. 财富管理业务的客户关系策略



i. 资产配置在客户关系中扮演的角色



ii. 现阶段银行理财产品销售过于集中的解决方案



C. 以客户需求为中心的理财规划



2. 资产配置观念建立与传导 (1.5~2 小时)



A. 资产配置的意义及重要性



B. 主要资产配置的方法:



i. 标准普尔家庭资产配置法



ii. 财富管理金三角的配置模式



C. 目标和风险导向资产配置的流程



i. 资产配置的执行方法



ii. 说明资产配置八大关键重点



3. 资产配置的修练 (1.5~2 小时)



A. 投资三要素于理财规划上的运用



B. 以宏观经济为基础的配置模式



i. 自上而下的配置方式



ii. 美林投资时钟下的配置



C. 多重资产配置与预期收益率



D. 建立多元投资组合



E. 结合时钟理论的投资分析



4. 资产配置的投资理财建议方法 (1~1.5小时)



A. 投资策略解析与使用方法



B. 建议式销售的流程



i. 投资产品建构



ii. 资产配置相关工具



iii. 投资检视与再平衡策略



C. 面对投资亏损客户的建议模式



5. 家族信托的主流模式及架构搭建 (2~2.5 小时)



A. 家族信托的主要知识点



i. 什么是家族信托



ii. 家族信托与金融信托产品的差异



iii. 家族信托的市场参与者



B. 家族信托的建构



i. 主流需求发现



ii. 实现传承的方法



iii. 传承的方式与工具



iv. 家族信托架构及业务模式



v. 家族信托与资产配置运用



6. 家族信托功能与营销策略 (2~3 小时)



A. 家族信托10大功能与意义



i. 资产隔离保护功能



ii. 资产安全老有所依



iii. 婚前财产保护



iv. 避免复杂继承程序减少纠纷



v. 防范监护人道德风险



vi. 特定人士长期关怀



vii. 税务规划



viii. 家族企业永续传承



ix. 财富合理配置



x. 实现特定目标



B. 家族信托营销要点



i. 目标客户筛选



ii. 家族信托目标客户群体



iii. 家族信托相关法律支持



iv. 家族信托营销端开展模式



v. 家族信托全流程说明



vi. 家族信托实际案例分享







注意事项:



1. 为受课质量, 课程人数以50~60人为主, 若超过建议分成两期



2. 现场须准备白板及白板笔供讲师讲解实例使用



3. 须准备大张对开白纸及白板笔供各组讨论使用(如有讨论环节)



4. 需要无线麦克风, 讲师授课为走动式互动教学