《资产配置销售》课程大纲

《资产配置销售》课程大纲

资产配置的概念

为什么我们要给客户做资产配置

资产配置战胜人性的缺陷

资产配置可以有效控制资产的波动

顺势而为，逆势布局，做大规模

常见资产配置工具

帆船理论

100减去年龄理论

大类资产金字塔

四限象的资产配置

家庭财富规划金字塔

资产配置下的基金销售

为何要买基金,不买不行吗?

如何才能穿越牛熊赚到钱

定投养客法

基金亏损怎么办?割肉还是抢救

基金亏损如何解套

定投养客法

基金好帮手，健诊工具

资产配置下的保险销售

存款利率依然持续下行背景下的资产配置需求

保险产品如何说

（1）数据思维——

（2）功能思维——

异议问题的解决（1）前几年没收益——

（2）收益太低——

（3）保险骗人的——

（4）回去考虑——

（5）已经买很多了——

促成技巧

（1）二择一促成——

（2）默认促成——

（2）双录促成——

五大类客群资产配置缺口

理财到期客户

趸交到期客户

定存到期客户

基金亏损客户

活期存款客户

快速营销的资产配置方法

资产配置面谈法

运用资产配置行外吸金与KYC

客户现有配置检视与调整

资产配置如何规划

配置与不配置的差异