《理财技能大赛辅导培训》

《理财经理理财技能大赛辅导培训》

【项目背景】

为激发理财岗位人员（下面简称理财经理）的前进动力，不断提升理财经理的综合素养，为客户提供更专业、高层次、全方位的金融服务，各银行每年都会组织理财经理专业技能大赛，通过大赛展现各分行个金转型发展成果，实现了以赛促学、以赛促教，将比赛竞技与专业能力提升有机结合，掀起了“学业务、提技能、精专业、促发展”的理财经理岗位练兵新高潮。

【项目目标】

打造高水平、强技能的理财经理，具备专业级资产配置技能，灵活运用各种金融工具为客户提供全方位金融服务，同时具有强大的个人素养能力，从商务礼仪、沟通能力、客户关系处理等多角度提升，让学员能成为为中高端客户群提供全方位系统服务，成为客户的私人财富顾问，并能策划开展升级版理财营销活动。

【设计思路】

1.提升财富管理与资产配置的专业能力，补足参赛基础知识，拟定参赛方案。在赛中学，学用相长。

2.采取团队辅导的模式，从逐一自我展示开始，一方面了解学员的基础和特长，另一方面为之后的一对一辅导和团队协作辅导奠定基础；

3.调整参赛心态，重塑竞赛礼仪，提升理财经理的自我展示能力，进而延申至工作场景，不惧同业竞争，培养自信和工作习惯；

4.重点训练语言呈现与演讲能力，提高其演讲口才，展现理财经理的风采与专业；

5.强化客户解决方案撰写与呈现能力、客户开发技巧，以及沙龙活动策划技巧，提高理财经理客户服务与维护能力，展现其资产规划与金融理财的专业能力；

6.通过现场模拟与对决训练，强化各项专业技能与参训技巧；

7.最后透过竞赛模拟，熟悉竞赛流程，提高现场应变能力。

【项目收益】

1.培养参赛队员商务礼仪，规范仪容仪表、形体仪态、举止谈吐、与客会面等礼仪；

2.增强参赛队员自信心，提高自我认同感，确保参赛时自信展示自我；

3.帮助参赛队员调整心态，避免因情绪紧张等负面因素影响竞赛时的能力展示，使队员从容应对比赛；

4.掌握撰写客户解决方案的技巧，并通过一定的方式展现出来，做到有亮点、有重点、形象直观、逻辑清晰、观点表达明确；

5.掌握客户开发的流程与技巧，并将其展现到案例演示中，提高客户的服务能力；

6.通过讲授、研讨、练习、演练，帮助队员理解、观摩、练习并掌握演讲口才，提升演讲技能；

7.掌握竞赛类演讲中渲染氛围、打动评委的技巧；

8.掌握幽默的方法并练习运用，迅速获得客户好感；

9.现场对决训练，提高学员现场展示与参训技巧；

10.竞赛模拟，评委现场点评，使理财经理熟悉比赛的各大环节应赛技巧与操作方法，提升学员信心，提高参赛技能。

【辅导方式】

第一阶段专业赋能期

第一讲综合理财规划方案的理论基础简要回顾

一、理财基础知识

1.职业道德简述

2.宏观经济指标与政策分析

3.与理财相关的法律

4.生命周期理财理论

5.货币资金时间价值原理

6.家庭财务报表的编制与分析

二、现金规划

1.本质

2.原则

3.规模计算

4.工具选择

三、居住规划（消费支出规划）

1.租房还是购房——投资房现在出售还是先出租后出售？

2.购房规划的两种思——熟练掌握贷款的计算

3.应否提前还贷

四、保险规划

1.保险产品分析

2.家庭保险规划

五、教育规划

1.教育规划的必要性

2.教育规划的原则

3.教育规划的工具

六、养老规划

1.必要性与影响因素

2.我国养老政策体系

3.退休规划流程

七、投资规划

1.投资基础知识简述

2.投资工具分析

3.资产配置与投资组合构建

4.投资组合的绩效评估

八、财产分配与传承规划

1.家庭婚姻与人口结构

2.夫妻财产权归属分析

3.家财分配与传承规划工具分析

九、《综合理财规划建议书》的基本框架

第二讲案例分析与《综合理财规划建议书》制作

案例材料说明（以中年三口之家为例）

一、封面与目录、前言

1.“面子工程”如何设计封面

2.目录都有什么内容？

3.客户函如何致客户

二、重要提示与假设前提

1.重要提示三段话

2.假设前提假设啥？

三、客户家庭情况分析

1.基本情况分析

1）家庭成员等相关信息

2）全生命周期人生大事表

3）客户风险属性分析

2.财务报表编制

1）资产负债表

2）收入支出表

四、财务状况分析与评价

1.资产负债评价

2.收入支出评价

3.紧急备用金评价

4.储蓄能力评价

5.保障力评价

6.偿债压力评价

7.财富增值能力评价

五、理财目标确认

1.核心理财目标

2.目标现值法测算

3.目标顺序法原理

4.目标并进法设计

六、专项规划建议

1.现金规划及建议

2.保险规划及建议

3.消费支出规划及建议

4.教育规划及建议

5.养老规划及建议

6.投资规划及建议

7.财产分配与传承规划及建议

8、投资产品组合方案

七、效果预测

1.调整后的财务状况及其评价

2.仿真生涯表（未来财务全貌）

八、监控与反馈

1.理财长效性、综合性、风险性提示

2.方案调整预期提示

3.重要附录、引言、摘要

第三讲：经典理财规划案例演练与分析

一、案例1：中年企业主规划

1.案例背景

2.搜集客户信息

3.解读分析结果

4.规划方案制作与调整

5.提交规划报告及监控规划

二、案例2：单薪公务员规划

三、案例3：单独生二胎规划

四、案例4：新婚夫妻规划

五、案例5：退休夫妻规划

理财规划方案制作答疑

导师简介：黄老师

 武汉大学，经济学硕士(国际金融方向）

华中师范大学，法学学士

曾任职机构及职务等工作经历：

25年金融业高管经验与培训资历

国家认证高级策划师

中国银行保险报特聘讲师

RFPI财务策划师认证授权讲师

中央财经大学“养老财富规划师”认证培训授课讲师

平安知鸟授课专家

美国注册理财规划师（RFP）持证十六年

曾带领3100人营销团队创下人均产能第一

平安总公司营业部运作系统研发

世界五百强区域培训中心总经理

中国人民银行总行项目讲师

中国银协消费者权益保护专题讲师

建行大学授课专家、中国银行重庆分行保险咨询项目专家

中国工商银行广东省分行宏观经济授课专家

国有行总行高级讲师、省行私行中心副总经理

主要大赛类培训经历:

担任太平洋保险湖北分公司参加第一至三届中国（武汉）金融博览会理财明星大赛赛前训练并夺得“最佳理财团队”

担任交通银行湖北省分行理财精英大赛赛前训练与评委

担任中国银行重庆分行理财经理技能提升培训主教练

担任建信人寿总公司专业技能轮训的授课专家