私人银行KYC技巧提升

私人银行KYC技巧提升

1. 【存量私人银行客户的挖掘与提升】

1. 存量客户挖掘升级为私行客户

2. 高端信用卡客户开发与升级为私行客户

3. 高档楼盘按揭客户转化升级为私行客户

4. 三方存管大客户转介为私行客户

5. 对公企业主与高管层公私联动营销为私行客户

课时：2小时



2. 【银行外部渠道新增获客】

1. 私行客户MGM转介

2. 举办客户沙龙活动发掘

3. 政府单位转推荐

4. 商户联盟与异业合作挖掘

5. 私行客户经理自拓新户

【案例分享】某股份制银行私行新增获客案例

课时：2小时



3. 【私人银行客户电话营销技巧】

1. 分群：KYC目标客群

2. 时间：合适电访时间

3. 话术：设计针对性话术及准备异议处理

4. 痛点：挖掘客户痛点

5. 回访：提供解决方案

课时：2小时



4. 【私人银行客户上门拜访技巧】

1. 准备：拜访前准备工作

2. 观察：客户主场，观察重点

3. 谈资：开场八大技巧

4. 目的：展现拜访的企图心

5. 避讳：必做和必不做

6. 总结：结束面谈总结与铺垫

【案例分享】王太太的故事

课时：4小时（可分2次进行录制）



5. 【分析私人银行客户潜在风险，唤醒目标客户需求】

1. 私人银行客户可能面临传承风险的需求

2. 私人银行客户可能面临婚姻风险的需求

3. 私人银行客户可能面临税务风险的需求

4. 私人银行客户可能面临债务风险的需求

课时：2小时



【私人银行客户资产配置-必须拥有五大类防御性资产】

1. 控制权资产

2. 流动性资产

3. 免税性资产

4. 抗婚变资产

5. 身价倍增资产

课时：2小时



【唤醒私行客户财富传承需求，助力业绩提升】

怎样筛选并聚焦传承类私行客户；

挖掘跟踪线索，唤醒私行客户的传承需求；

打磨精准方案，促成业绩落地。

工具：“私享久远”私人银行保险信托业务

课时：2小时



【MGM及高净值客户人脉经营法则】

1. 掌握MGM有效的五个时机点

2. MGM转介的六大步骤

3. 高净值客户人脉经营法则

【实战演练】 九宫格人脉法

课时：2小时



【高净值客户沙龙活动这么办】

高净值客户沙龙的开展要素；

贯穿沙龙现场的三条线；

沙龙后的跟进要点。

【案例分享】 私行沙龙主题及沟通逻辑分享

课时：2小时



【私行客户经营与产品落地实战】

1. 私行客户资产检视要点；

2. 基金高效助力私行经营AUM和存款；

3. 私行客户的保单设计逻辑；

4. 董监高客户的私行需求与服务要点。

【案例分享】 私行大单分享

课时：4小时（可分2次进行录制）