《大零售时代的资产配置3.0》

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《大零售时代的资产配置3.0》
课程背景及学员收益
讲资产配置的课程很多，资产配置方法也是各种金融机构使用最多的方法。在零售银行中的资产配置，有什么不同？在实际经营客户的过程中，我们又如何使用资产配置做好客户面谈？
完整的了解资产配置的方法论，及从资产配置到产品销售，只需要这一堂课。
国内第一梯队的零售商业银行，完整资产配置，和盘托出。
学员收益：
1.了解熟悉整个零售银行营销流程及相关基础技巧，打造扎实的营销基础及框架。
2.客户邀约、电话邀约的实战技巧
3.管户维护、管户类型识别技巧
4.通过提升对零售银行销售流程全面认识，提升学员对零售银行职业生涯的向往与热情。
课程的介绍以及大纲本次课程学员对象：理财专员、理财经理、初级私人银行理财师
课程时间：2天  （12课时）
DAY 1  资产配置3.0
模块
常见问题
第一章 如何和客户沟通资产配置？
如何用客户听得懂的语言讲解资产配置？
个人投资者者投资中常见三个误区
中长期是否坚守资产配置
大牛市，资产配置是否有效
大熊市，资产配置是否有效
资产配置过程中离不开的再平衡
资产配置经典理论来源
退休是否坚守资产配置？
资产配置1.0-3.0
资产配置方案
第二章如何给客户提供资产配置建议？
掌握四大关键环节，给客户提供最佳资产配置建议
如何看宏观研报
如何看股市研报
资产配置建议工具与目标客户
第三章 资产配置铁三角：固收＋权益＋另类
你知道资产配置铁三角吗？
非标固收的逻辑 与 风险框架
标准化债券的收益变动分析思路
利率上行周期，是否适合投资债券
债券收益来源与投资策略选择
权益类资配：股市还是基金
另类资产配置：甄选管理人
第四章 如何把资产配置融入销售流程？
资产配置落地使用的最佳实践
如何用资配做面谈
完整资配面谈流程
如何把资配融入面谈
第五章 做好准备，迎接财富管理的春天
学好资产配置，迎接国内财富管理的春天
以史为监：GDP CPI 利率走势分析
热点情势分析
DAY 2  资产配置七大营销工具实战
模块
二级目录
资产配置七大营销工具
工具一：理财金字塔
理财金字塔的呈现
理财金字塔与具体产品结合
训练：现场演练
工具二：帆船图
帆船图的呈现
帆船图与具体产品结合
训练：现场演练
工具三：五维图
五维图的呈现
五维图与具体产品结合
训练：现场演练
工具四：帆船图
帆船图的呈现
帆船图与具体产品结合
训练：现场演练
工具五：四口袋图
四口袋图的呈现
四口袋图与具体产品结合
训练：现场演练
工具六：三重压力图
三重压力图的呈现
图与具体产品结合
训练：现场演练
工具七：生命周期图
生命周期图的呈现
图与具体产品结合
训练：现场演练