《保金吸金——客户资产提升与资产配置》

《保金吸金——客户资产提升与资产配置》



利率市场化，严监管时代，金融机构及行业内对销售团队与商业模式都提出了前所未有

的高要求。目前，作为主要市场参与者的国内银行及保险公司，都在加快团队转营和业

务开拓步伐。

零售银行及其团队面临前所未有的竞争，目前急需解决的三个问题是：

客户到店率越来越少，如何结合网点业务场景，为网点留住存款？

如何才能让客户接受我们的资产配置方案？从而借助产品线提高资产？

如何才能面谈更精准，维护更到位?

做到以上三点， 网点的资产提升能力肯定不会差。

学员收益：

1. 帮助理财师深刻理解资产配置的真实理念与流程

2. 帮助理财师提升客群资产提升能力

3. 帮助网点理财师以网点业务场景为基础，做到行内保金，行外吸金









1.课程的介绍以及大纲



本次课程学员对象：理财师 目标学员：40人

|课程模块 |课程要点 |

|第一章 |破冰 |

|知识架构重建 |客户经营的重点为何“全量” |

| |负债业务基本原理 |

| |后疫情时代客户经营：第一个电话与加微信 |

|第二章 |零售银行的资产配置理念 |

|资产提升的关键：零售银行的资 |λ 1.1资产配置的概念 |

|产配置 |λ 1.2不做资产配置与不同比例配置的结果 |

| |λ 1.3资产配置的真实作用 |

| |λ 资产配置可以用来控制本金的损失 |

| |λ 资产配置可以有效控制资产的波动 |

| |不同客群的资产配置 |

| |小白领 |

| |全职太太 |

| |企事业单位干部 |

| |私营企业主/自投资者 |

| |为客户正三观 |

| |3.1正确的投资观 |

| |3.2正确的风险观 |

| |3.3正确的收益观 |

|第三章、 |活期吸存和稳存话术 |

|资产提升策略 |稳存重点在活期？ |

| |增活期哪些方法 |

| |做生意要走？代发工资挽留？ |

| |定期增存转存 |

| |8.1定存压舱石 |

| |8.2 增定存的四大方法 |

| |8.3 它行“高收益”挑战 |

| |8.4 差异化经营提升资产 |

| |9．理财转化和剥离 |

| |9.1 理财产品卖给谁 怎么卖 |

| |9．2 理财到期，产品线承接 |

| |9．3 转化和剥离 |

|第四章 | |

|资产重配策略 |保险升级组合之理财到期客户的破保问配 |

| |销售套路演示——练习 |

| |保险升级组合之定存到期客户的破保问配 |

| |销售套路演示——练习 |

| |保险升级组合之活期存款客户的破保问配 |

| |销售套路演示——练习 |

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| |基金决策和投资 |

| |作为资产提升策略，不买基金行不行 |

|彩蛋时刻 |行里突然取消客户的礼品权益，该怎么解释，才能赢 |

|网点客户关系维护实战 |得客户谅解？ |

| |客户悲伤之时，除了一句节哀顺变，还怎么表达关心 |

| |？ |

| |老客户突然很久没来办业务，问起原因，客户很敷衍 |

| |，怎么处理？ |

| |怎么把土豪朋友，愉快边客户？ |

| |厅堂营销，怎么开口聊保险，才不会把天聊死？ |

| |CRM天天有客户生日提醒，除了生日快乐，还能说些啥|

|课程总结：暖暖的光 | |