资产配置及重点产品营销（基金和净值型）（1天）

资产配置及重点产品营销
课程纲要:
第一部分：资产配置
（一）资产配置观念建立与传导
A.资产配置的意义及重要性
B.主要资产配置的工具
（二）资产配置的修练资产配置的执行流程
资产配置方案设计三特点五要素
投资三要素于理财规划上的运用
D.美林投资时钟在中国的运用方式
（三）不同客群的理财规划案例
不同人生阶段资产配置建议方案（单身人群、已婚年轻夫妇、已婚并有子女夫妇、为退休和子女结婚创业储蓄的中年人士、退休人群、女性客户）
女性理财最佳建议
依职业分类的资产配置案例
依投资目的的资产配置案例
第二部分：基金营销
（一）基金销售技巧及维护
基金销售流程
目标客户
市场趋势 -- 时事
辅助工作 -- 图形
基金特性
业绩比较
成交、售后服务
如何巧妙利用辅助工具
基金走势图
基金历史业绩
数据图
折页
（二）基金定投营销技巧
1、基金定投的优点
起点低
风险低
收益高
获利机会高
强制储蓄
2、基金定投销售后的维护频率
（三）如何面对基金亏损
第三部分 净值型产品营销
（一）为何要销售净值型产品
1、为什么不可以承诺保本保收益
2、资管新规对客户的影响
3、资管新规下的理财产品发展重点
4、理财产品组成的四维架构
非标产品
同业拆款
大额存单
债券
5、理财产品净值化波动的正确理解：债券的本质
（二）净值型产品的销售技巧
1、净值型产品销售流程
目标客户
现在的环境
有什么机会
如何把握
2、利用机会来说服客户把握时机
事件分析法
推背法
3、如何把产品介绍的客户的心里去
FABE销售法
T型平衡法
4、如何安心的销售净值型产品
马可维兹的理论
如何充分的向客户揭示风险
5、产品的售后
当产品收益不如预期了该如何面对
净值型产品亏损时，最常见的9大异议处理