新形式下的资产配置

第一天   新形式下的资产配置
第一部分   国内政策与环境的转变
为何我国会是一个低利率的趋势
资管新规带来的影响
理财经理在能力及经营客户模式上需要做哪些改变
第二部分   资产配置技巧
【头脑风暴】为何客户不愿做资产配置
资产配置概论
财富管理的4个阶段
财富积累
财富保护
财富增值
财富传承
资产配置的销售要点
多元化
改变销售方法
呈现出改变后的效果
资产配置的5种思路
预期收益率
对冲风险
风险覆盖
现金流
流动性
资产配置的难题
资产配置的工具使用
标准普尔象限图
帆船图
草帽图
奔驰图        
基金在资产配置中的运用
具体案例
构建基金组合的层次
在不同类型的基金之间进行组合配置
进一步在基金的投资风格上进行平衡，从而降低风险
常见的形式
哑铃式
核心、卫星式
保值型
保守型
平衡型
成长型
进取型
基金在资产配置上的运用
基金定投营销技巧
【头脑风暴】销售基金定投对我们有什么好处?

 基金定投的优点
起点低
风险低
收益高
获利机会高
强制储蓄

 基金定投的销售流程
【头脑风暴】如何完美的解释份额?
【头脑风暴】客户说现在市场不靠谱，等稳定后再说，怎办?
【头脑风暴】如果在高点扣做定投会有什么结果
【头脑风暴】客户说每月都要存钱好麻烦，怎办?
【头脑风暴】定投到底要扣多久?
【头脑风暴】如何挑选定投标的?

 基金定投销售后的维护频率
第三部分   保险在资产配置中的意义
从财商的角度
保本
收益稳定
从法商的角度
税务筹划
债务隔离
避免分割
传承
保全资产
【头脑风暴】增额终身寿险的卖点