《高净值客户资产配置训练营》

资产配置理念导入及基础配置方法训练

讲师：李萌馨老师 3课时

课程大纲

资产配置原则与理念

家庭资产配置原则

资产配置的基本原则：分散、稳健、长期

理财配置三角形理论：流动性、安全性、收益性

家庭财务规划“四季”方法论

大类资产配置原则（全球配置之父布林森）

全球性思维

所选择各类资产相关性低，不同时涨落

着眼长远，与时间做朋友

适时调整配置比例以适应形式变化

金融资产大类介绍

资产大类概述

重点资产解读

权益类资产——例如公募基金

债权类资产——例如信托

保障类资产——例如保险

实物类资产——例如贵金属

资产配置的6大步骤+案例解读

了解客户需求

分析客户财务状况

测试风险承受能力

小练习：测试一下你自己的风险承受能力

测试风险承受态度

小练习：你的风险承受态度跟你想象的一样么？

确定客户投资类型

提出资产配置方案

小组练习：结合案例练习为一个客户做资产配置的6大步骤

资产配置建议书模板练习

展示一套资产配置建议书供学员分析

按照资产配置6步法，让学员自行准备一个客户案例，小组讨论配置方案，晚上整理完成。次日展示。