《经济新形势下的银行零售转型和网点转型》

课程名称：《经济新形势下的银行零售转型和网点转型》



主讲：谭文曦老师6课时

课程背景：

内外部经济环境变化莫测，零售银行的转型概念层出不穷，

常常让人无所适从，特别对于网点负责人而言，道理听了很多，却仍然不懂从哪里入手

，如何在网点层面落地。





课程收益：

课程首先基于经济新形势的发展对银行业务发展的影响出发，帮助学员明确银行零售

业务转型发展的方向：金融科技的趋势不可逆转，基层网点如何应对？从场景化营销的

搭建出发，做批量获客的突破，可是网点怎么落地？增值服务体系的搭建是必选项，网

点如何落地，发挥其维护客户的作用？银商异业联盟合作平台是有益的探索，如何在网

点有限的精力下，起到作用，又真的可以操作？网点的线上线下获客模式的创新是方向

，但是从网点的角度看，为了创新而创新，对业务发展毫无意义，那还要不要做，怎么

做？这些都是课程的研讨重点。





授课特点：不说正确的废话；不打鸡血，不灌鸡汤；只讲干货

授课方式：方法学习+案例分析+实践分享

课程对象：各条线中层 网点负责人





课程大纲/要点：

1. 经济新形势对于银行零售业务的挑战

1. 经济的K型复苏

2. 减费让利实体经济

3. 金融强监管

4. 资管新规靴子落地

5. 存款利率定价机制的调整





二、新形势下银行零售转型的基本方向

1、银行零售转型和网点转型的历程

2、数字化银行的零售转型和网点转型趋势

AI时代，建行首家“无人银行” ，银行人真的要失业吗？

1）提升财富管理的能力是必然趋势

2）金融科技发展趋势明晰，但面对金融科技大潮，基层网点如何应对？

3、零售银行转型的主基调--“开放银行”

4、零售银行战略方向：持续客户经营





三、新形势下转型网点的场景化营销的搭建与落地

场景一：“智慧菜场”场景



1．浙江某地农商行智慧菜场建设案例



2．智慧菜场的产品切入



3．广东某银行扫码付业务拓展的案例分析



4．智慧菜场建设同时打通商户与居民客户







场景二：“物业缴费”场景



1．山东某地农商行物业缴费案例分析



2．网点层面如何通过物业缴费项目实现针对小区居民的行外吸金







场景三：“亲子教育”场景的落地



1.某市分行亲子季系列教育主题活动的得与失



2.亲子教育场景的关键人对接与客户获取



3.亲子教育活动为什么只热闹，难获金？亲子教育活动如何在情感维护基础上实现获金

？



4.面对亲子客群，如何设计产品、营销产品？以某行某教育金产品为例。







场景四：“健康养生”场景的落地



1.如何对接健康养生类的异业资源？如果对接不了，支行如何突破？



2.“健康养生”主题活动如何在情感维护基础上实现获金？







四、转型网点常态化增值服务体系的搭建与落地

1、从网点层面看，常态化的增值服务体系体系如何构建与落地？

先建立体系，再落地单一的精准客群活动？

还是先落地单一的精准客群活动，再建立体系？

2、基于增值服务体系中的专享客群活动，制定网点的月度工作计划



五、经营转型过程中银商异业联盟合作平台的探索

1、案例分析：建设银商联盟平台，切入高档社区居民

异业平台搭建，银行、商户、客户三方共赢

2、利用异业资源打造客户非金融权益服务体系

1）银商异业联盟平台的线上打造

2）银商异业联盟平台的线下打造

3、线上线下平台商户的合作洽谈怎么做？



六、网点的线上线下获客模式的创新与实践

1、线上渠道最重要的载体是手机银行APP、网上银行

获客端：线上场景搭建与线下引流闭环经营

2、线下引流的落地：案例分析 某行如何利用“优惠购物” 场景实现线下引流？

3、转型网点的微信群经营与员工的个人微信营销